Was ist ein Umbrella-Fonds?
Der sogenannte Umbrella-Fonds ist ein Investmentfonds, der mehrere verschiedene Einzel-Fonds zusammenfasst. Die Verwaltung der einzelnen Investmentfonds übernimmt die jeweilige Kapitalanlagegesellschaft.
Jeder dieser Unterfonds legt den Fokus auf einen Spezialbereich, wie zum Beispiel Nebenwerte. Für einen Anleger ergibt sich nun der Vorteil, dass er lediglich beim Kauf von Fondsanteilen des Umbrella-Fonds eine Gebühr bezahlen muss. Ein Wechsel zwischen den einzelnen Unterfonds ist oft kommissionsfrei oder sehr kostengünstig möglich.
Vorteile von Umbrella-Fonds
Ein klarer Vorteil für Investoren in solch einen Investmentfonds besteht in der freien Auswahl der entsprechenden Unterfonds. Es bestehen hierbei keinerlei Einschränkungen, wie das beispielsweise bei einem Dach-Fonds der Fall ist, den ein Fondsmanager managt.
Ein weiterer Pluspunkt erhält der Umbrella-Fonds durch die geringen Wechselgebühren zwischen den Unterfonds. Oftmals ist ein Tausch sogar komplett kostenlos.
Des Weiteren fällt der Ausgabeaufschlag auch lediglich einmal an und zwar nur beim Kauf des Hauptinvestmentfonds selbst. Bei FondsClever.de sparen Sie sich bei mehr als 6.900 Fonds den Ausgabeaufschlag.
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Ist diese Investmentform etwas für mich?
Allgemein betrachtet eignet sich diese Investmentform für Anleger, die ihr Kapital am Kapitalmarkt gewinnbringend anlegen möchten.
Investoren sollten sich vor einem Investment genau informieren, wie viele Unterfonds dieser beinhaltet. Reicht die Auswahl für eine gute Diversifizierung aus?
Des Weiteren sollte ein Anleger auch einen Blick auf die verschiedenen Anlageschwerpunkte und natürlich die Ergebnisse der Subfonds werfen. Wie konstant und nachhaltig ist die wirtschaftliche Performance dieser Investmentfonds?
Ein gut diversifizierter Umbrella-Fonds sollte mit seinen Subfonds möglichst alle wesentlichen Märkte weltweit abdecken. Somit haben Sie immer ausreichende Möglichkeiten, Anpassungen vorzunehmen und können flexibel auf wirtschaftliche Ereignisse reagieren.
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für clevere Anleger!