Solidvest von der DJE Kapital AG

Der Robo-Advisor Solidvest in Kürze

Solidvest - Vermögensverwaltung mit Aktien und Anleihen

Für das Alter vorsorgen, sich eine Traumreise gönnen oder für die eigene Immobilie sparen - jeder Mensch hat unterschiedliche Ziele, wenn es um das Thema Geldanlage geht. Viele möchten sich jedoch wenig darum kümmern und bevorzugen eine Vermögensverwaltung. Der Vermögensverwalter legt Ihr Geld - gemäß Ihrer individuellen Anforderungen und Zielsetzungen - in unterschiedliche Wertpapiere an.

FondsClever.de bietet Ihnen in Zusammenarbeit mit dem Robo-Advisor Solidvest eine Vermögens­verwaltung für Ihre Geldanlage an.

Solidvest konzentriert sich dabei auf die Auswahl einzelner Aktien und Anleihen. Welche Aktien und Anleihen ausgewählt werden, wird von dem Analystenteam der DJE Kapital AG festgelegt.

Dabei können Sie sich bei Solidvest für eine der fünf Anlagestrategien entscheiden. Die Anlagestrategien unterscheiden sich in der Zusammensetzung ihrer prozentualen Aufteilung von Aktien zu Anleihen.

Bei Portfolios mit Aktienanteil investiert Solidvest je nach Risikoneigung bis zu 100 % in Aktien. Unabhängig von der Anlagestrategie beträgt der Aktienteil ca. 30 Aktientitel aus der ganzen Welt, während der Anleihenteil in bis zu 20 verschiedene Anleihen weltweit aufgeteilt ist. Im Anleihen-Portfolio befinden sich ausschließlich Anleihen.

Ihre Vorteile bei Solidvest über FondsClever.de

• Depoteröffnung ab 25.000,- € Einmalanlage oder ab 10.000,- € Einmalanlage + Sparplan ab 100,- €
• Geldanlage in einzelne Aktien und Anleihen
• Fünf Anlagestrategien je nach Risikoneigung zur Auswahl
• Transparentes Preismodell¹⁾

Wer oder was ist Solidvest?

Solidvest ist Teil der DJE Kapital AG mit Sitz in Pullach bei München und der erste Online-Vermögensverwalter, der Ihren Vermögensaufbau mit handverlesenen Aktien und Anleihen anbietet. Das schafft Transparenz bei der Geldanlage! Sie können jederzeit verfolgen, in welche Wertpapiere Solidvest Ihr Geld anlegt.

Vertrauen Sie auf über 40 Jahre Erfahrung in der bankenunabhängigen Vermögensverwaltung von Privatpersonen & Unternehmen. Das Analysten- und Research-Team führt jedes Jahr zahlreiche Unternehmensbesuche durch und erstellt hochwertige Auswertungen zu Wirtschaft und Unternehmen. Profitieren Sie von einer klassischen Vermögensverwaltung, der aktiven Verwaltung von einzelnen Wertpapieren und das alles online täglich einsehbar.

Ihr Plus - Mit Solidvest können Sie die Vermögensverwaltung mitbestimmen

Die Anlagestrategien von Solidvest unterscheiden sich durch die prozentuale Aufteilung der Einzeltitel in Aktien und Anleihen. Je nach Risikoneigung können Sie die für Sie passende Anlagestrategie wählen.

• Anleihen-Portfolio: 0 % Aktien und 100 % Anleihen
• Ertrag: 25 % Aktien und 75 % Anleihen
• Wachstum: 50 % Aktien und 50 % Anleihen
• Chance: 75 % Aktien und 25 % Anleihen
• Chance +: 100 % Aktien

Investmentphilosophie von Solidvest

Die DJE Kapital AG steht für aktives und analysegestütztes Investment und damit auch Solidvest. DJE entwickelt zuerst Prognosen über wirtschaftliche Entwicklungen und prüft deren Einfluss auf die Börsen.

Als nächstes folgt die Analyse der Unternehmen. Gemäß DJE werden über 900 Unternehmensmeetings im Jahr durchgeführt um attraktive Aktien und Anleihen für die Portfolios der Kunden zu finden.

Die Analyse basiert auf

• der Bewertung der Unternehmen,
• der Qualität des Managements,
• der Qualität und den Ablauf von Unternehmensprozessen
• sowie die Marktposition des Unternehmens.

Das Ziel dabei ist von DJE klar formuliert:

Vorteile der Einzeltitelselektion

DJE Kapital AG beschreibt die Vorteile der Einzeltitelselektion wie folgt:

• Transparenz: Eine explizite Übersicht darüber, an welchen Unternehmen Sie beteiligt sind bzw. Sie Geld zur Verfügung stellen
• Keine Abhängigkeit von Indizes: Durch eine aktive Steuerung können wir bei annehmbaren negativen Trends vorzeitig handeln
• Hoher Grad an Diversifizierung: Das Analysten-Team wählt attraktive Aktien und Anleihen von Unternehmen aus der ganzen Welt und unterschiedlichen Branchen

Was kostet mich Solidvest?

Sie haben keine Transaktionskosten! Der Kauf und Verkauf von Einzeltiteln in Ihrem Depot ist kostenfrei. In vereinzelten Ländern werden Transaktionssteuern berechnet, welche sich minimal auf Ihre Kosten auswirken.

Sie haben keine Gebühren bei Ein- und Auszahlungen auf die Depotbank (Baader Bank).

Und was verdient Solidvest bzw. FondsClever.de?

Solidvest hat ein transparentes Preismodell¹⁾. FondsClever.de, Solidvest und die Depotbank erhalten Verwaltungsgebühren, die abhängig von der Höhe Ihres Anlagevolumens sind. Solidvest erhält zusätzlich eine Gewinnbeteiligung in Höhe von 10 % Ihres echten Vermögenszuwachses. Alle Gebühren verstehen sich bereits inklusive eventuell anfallender Mehrwertsteuer (Brutto).

Ihre Kosten bei einem Portfolio mit Aktienanteil (Stand: 01.08.2025):

Ihre Kosten beim Anleihen-Portfolio (Stand: 01.08.2025):

Es gelten die aktuellen Kosten von Solidvest. Alle Angaben sind ohne Gewähr.

Bereits inklusive sind alle Transaktions-, Rebalancing- und Reportingkosten. Es fallen zudem keine weiteren Kosten auf Ebene der investierten Wertpapiere an.

FondsClever.de erhält 50 % der Verwaltungsgebühren von Solidvest (ohne Gewinnbeteiligung). Für Sie fallen keine zusätzlichen Kosten für FondsClever.de an.

Häufigste Fragen zu Solidvest:

Kann ich mehrere Anlagestrategien wählen?

Aktuell ist es nicht möglich unterschiedliche Anlagestrategien zu wählen.

Was passiert, wenn mein Depotwert unter den Mindestanlagebetrag fällt?

Sollten Marktschwankungen dazu führen, dass Ihr Depotwert unter den Mindestanlagebetrag von 10.000,- € fällt, ändert sich nichts am Verwaltungsauftrag.

Wie wird die Vergütung von Solidvest berechnet?

Hierzu finden Sie nachfolgend ein Auszug aus den FAQ von Solidvest:

Die Höhe der Pauschalgebühr seitens Solidvest berechnet sich während der gesamten Vertragslaufzeit nach dem eingezahlten Anlagevolumen (eingezahltes Anlagevermögen abzüglich ausgezahltes Anlagevermögen). Solidvest berechnet die Gebühren täglich, diese werden monatlich bzw. bis zum Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Kündigung oder der sonstigen Beendigung des Vertrages addiert. Berechnungsbasis ist das zum Ende eines jeden Tages eingesetzte Kapital (verwaltetes Vermögen). Abrechnungsstichtage sind jeweils der 30. bzw. 31. eines Monats und der Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Kündigung oder der sonstigen Beendigung.

Die Höhe der Pauschalgebühr der Baader Bank setzt sich aus den Kontosalden und dem Depotvolumen zusammen. Die Pauschalgebühr wird quartalsweise abgerechnet. Die Abrechnungsbasis ist das Anlagevolumen des Kunden am letzten Arbeitstag eines jeden Quartals.

Unabhängig von der Höhe der Anlage erhält Solidvest vom Kunden jährlich eine Gewinnbeteiligung in Höhe von 10 % (inklusive jeweils gesetzlicher Umsatzsteuer von zurzeit 19 %). Berechnungsbasis ist der im Abrechnungszeitraum erwirtschaftete Nettovermögenszuwachs („High Watermark-Prinzip“). Der Nettovermögenszuwachs umfasst die Zunahme des Vermögens einschließlich gutgeschriebener Zinsen, Dividenden und sonstiger Erträge, abzüglich der Pauschalgebühr und Gewinnbeteiligung der letzten Abrechnungsperiode und sonstiger Kosten, Provisionen und Spesen, die von der Depotbank dem Konto belastet wurden. Einlagen und Entnahmen werden zeitanteilig neutralisiert. Abrechnungsstichtage sind der 31.12. oder der Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Kündigung oder der sonstigen Beendigung. Sofern zum Abrechnungsstichtag ein Verlust entsteht, wird dieser Verlust auf den/die nächste/n Abrechnungszeitraum/räume vorgetragen und mit den Gewinnen zukünftiger Abrechnungszeiträume verrechnet. Erst nach diesem Verlustausgleich darf die vereinbarte Gewinnbeteiligung wieder berechnet werden.

Welche Kündigungsfrist habe ich?

Sie können das Solidvest Depot jederzeit kündigen. Nach erfolgreicher Kündigung, in Textform bei Solidvest und der Baader Bank, wird Ihnen nach Verkauf der Wertpapiere das Guthaben auf Ihre Referenzbankverbindung ausgezahlt.

Risikoaufklärung zur Vermögensverwaltung

Auszug aus dem Risikohinweis von Solidvest:

Unter einer Vermögensverwaltung ist die Verwaltung Ihres Vermögens in Wertpapieren mit einem Ermessenspielraum durch Ihren Vermögensverwalter zu verstehen. Das Ziel der Vermögensverwaltung ist der Erhalt oder die Steigerung Ihres Vermögens. Die Vermögensverwaltung ist nicht eine klassische Sparform im Rahmen von Sparbüchern, Tagesgeld- oder Festgeldkonten. Ihr Vermögensverwalter legt Ihr Vermögen in Finanzinstrumente, also in Kapitalanlagen, an. Damit unterliegt die Vermögensverwaltung den Risiken der Kapitalanlagen. Sie sollten daher ein Verständnis für die Risiken der Vermögensverwaltung und den hierin enthaltenen Finanzinstrumenten entwickeln. Die nachfolgende Darstellung gibt einen Überblick über die wesentlichen tatsächlichen, wirtschaftlichen und rechtlichen Risiken einer Vermögensverwaltung. Die nachfolgenden Risiken können einzeln oder kumuliert eintreten. Durch die Art und Weise der Darstellung der Risiken soll keine Aussage zur Eintrittswahrscheinlichkeit der Risiken gemacht werden.

Bitte lesen Sie die vollständige Risikoaufklärung zur Vermögensverwaltung auf der Webseite von Solidvest: Risikoaufklärung zur Vermögensverwaltung.

Risikohinweis von FondsClever.de

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung.

Alle Angaben auf dieser Webseite wurden gemäß den Informationen und Veröffentlichungen der DJE Kapital AG übernommen und mit größter Sorgfalt zusammengestellt. Die DTW GmbH kann jedoch trotz eingehender Prüfung keine Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben übernehmen. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass Wertpapiergeschäfte grundsätzlich Risiken beinhalten und nicht für jeden Investor geeignet sind. Die hier wiedergegebenen Daten und Berichte stellen keine Anlageberatung, keine Empfehlung zum Kaufen, Halten oder Verkaufen von Wertpapieren, eines Solidvest Depots oder eine sonstige Empfehlung dar. Weitergehende Informationen, insbesondere über die mit einer Investmentanlage verbundenen Risiken, können Sie dem jeweiligen von der DJE Kapital AG bereitgestellten wesentlichen Anlegerinformationen bei der Depoteröffnung entnehmen. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erhält von Solidvest einen Teil der Verwaltungsgebühren, der grundsätzlich 50 % beträgt. Eine steuerliche Beratung erbringt FondsClever.de nicht. Die Finanzbehörden und Finanzgerichte sind bei Ihrer Rechtsanwendung autonom. Die Rechtslage einschließlich der Auffassung von Finanzbehörden und Finanzgerichten kann sich ändern. Dies gilt ggf. mit Wirkung der Vergangenheit. Investoren wird daher empfohlen durch steuerberatende Berufe über die steuerlichen Auswirkungen eines Investments in Fondsanteile beraten zu lassen.