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Entnahmeplan in Kürze:

  • Mit einem Entnahmeplan bekommt der Anleger in regelmäßigen Abständen einen gewissen Betrag aus zuvor angespartem Kapital ausgezahlt.
  • Es gibt zwei Versionen - entweder mit oder ohne Kapitalverzehr.
  • Entnahmepläne sind flexibel und können den persönlichen Bedürfnissen angepasst werden.
Udo Hirschinger, Author bei DTW
Beitrag von Udo Hirschinger aktualisiert am 28.08.2023

Was ist ein Entnahmeplan?

Der Entnahmeplan spielt vorwiegend im Rahmen der privaten Altersvorsorge eine Rolle. Damit der Sparer Entnahmen tätigen kann, benötigt er ein entsprechendes Vermögen, welches er zuvor aufgebaut hat. Das kann entweder ein Geldbetrag oder ein Bestand von Fondsanteilen sein.

Mit einem kostengünstigen Fondssparplan bei FondsClever.de kann der Anleger z. B. ein ordentliches Vermögen aufbauen.

Bei einem Entnahmeplan handelt es sich sozusagen um einen "umgekehrten Sparplan". Anstatt Einzahlungen zu tätigen, bekommt der Anleger in regelmäßigen Abständen Auszahlungen aus seinem angesparten Kapital.

Die monatliche Auszahlung verringert unter Umständen das zuvor angesparte Kapital aus dem Fondsbestand. Der entnomme Betrag steht dem Fondssparer zur freien Verfügung, ähnlich einer Rentenzahlung.

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Entnahmeplan mit oder ohne Kapitalverzehr

Es gibt zwei Versionen des Entnahmeplans - mit und ohne Kapitalverzehr.

Bei einer regelmäßigen Entnahme mit Kapitalverzehr wird so lange ein fester Betrag ausgezahlt, bis das Kapital aufgebraucht ist.

Dagegen kommen bei einem Entnahmeplan für Investmentfondsanteile ohne Kapitalverzehr nur die jährlich erwirtschafteten Erträge des Vermögens zur Auszahlung.

Bei einem Entnahmeplan ohne Kapitalverzehr bleibt das Kapitalvermögen unberührt und in seiner Substanz erhalten.

Hohe Flexibilität bei der Auszahlung

Für die private Altersvorsorge sind Fonds-Entnahmepläne sehr gut geeignet. Ein Anleger kann sich ein regelmäßiges Einkommen sichern, indem er das angesparte Fondsvermögen in einen Auszahlungsplan umwandelt.

In der Regel sind Dauer und Höhe der Auszahlungen sehr flexibel wählbar und können jederzeit individuell angepasst werden.

Renditechancen durch Entnahmeplan für Fondsanteile

Fondsauszahlpläne bieten sehr gute Renditechancen, da sie beispielsweise im Vergleich zur herkömmlichen Bankanlage (Zinsen auf Fest- und Tagesgeldanlage) an der wirtschaftlichen Entwicklung der börsengehandelten Unternehmen partizipieren.

Allerdings sind sie auch risikoreicher, denn die Wertentwicklung von Fonds kann schwanken. Eine Folge davon ist, dass sich nicht genau bestimmen lässt, wie lange das Vermögen zur Verfügung steht, sofern der Anleger regelmäßig den gleichen Betrag entnimmt.

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only). Quellen für alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmbH (Kurse/ Daten), Stiftung Warentest (Ratings/Bewertungen). Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

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