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Diversifikation | Die Streuung des Risikos bei Wertpapieren

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Diversifikation in Kürze:

  • Optimierung der Zusammenstellung verschiedener Wertpapiere in einem Portfolio hinsichtlich der Parameter Rendite und Risiko.
  • Je niedriger die Korrelation zweier Wertpapiere ist, desto besser ist die Diversifikation.
  • Durch die Kombination verschiedener Wertpapiere kann ein Portfolio gebildet werden, dass insgesamt weniger stark schwankt als Einzeltitel.
Christoph Müller, Author bei DTW
Beitrag von Christoph Müller aktualisiert am 31.08.2023

Was bedeutet Diversifikation?

Im Bereich der Investmentfonds versteht man unter der Diversifikation eine Optimierung der Zusammenstellung verschiedener Wertpapiere in einem Portfolio hinsichtlich der Parameter Rendite und Risiko.

Dabei achtet der Anleger darauf seine Spar- oder Vermögensbeträge nicht vollständig in ein Einzelinvestment zu investieren. Stattdessen teilt er sein Kapital auf unterschiedliche Anlageformen und Investmentfonds auf.

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Warum sollte ich diversifizieren?

Sinn und Zweck einer Diversifikation in einem Investmentfonds ist die Risikoreduktion. Das Gesamtvermögen wird durch gezieltes Investieren von Teilbeträgen in verschiedene, unterschiedlich riskante Anlageformen bzw. Wertpapiere gestreut.

Ziel ist es, Schwankungen des Portfolios zu reduzieren und Verluste zu minimieren.

Die Risikoreduzierung durch Diversifikation in verschiedene Kapitalanlagen wird durch Kombination mehrerer Wertpapiere, die untereinander eine geringe Korrelation besitzen, erzielt.

Die in einem Portfolio kombinierten Wertpapiere oder Investmentfonds sollen insgesamt ein geringeres Risiko als das jeweilige Einzelinvestment aufweisen.

Diversifizierung beseitigt das unsystematische Risiko bei Investmentfonds

Laut der Portfoliotheorie kann das unsystematische Risiko möglichst vollständig beseitigt werden, wenn der Anleger diversifiziert.

Dabei versteht man das Risiko als Schwankungsverhalten, welches man über das statistische Maß der Volatilität misst.

Ziel der Diversifikation ist es, das sogenannte unsystematische Risiko zu eliminieren.

Die Diversifikation unterstellt, dass sich entgegengesetztes Schwankungsverhalten aufhebt. Damit wird durch Kombination verschiedener riskanter (im Wert "schwankender") Wertpapiere ein Portfolio gebildet, welches in der Gesamtheit weniger stark schwankt als die einzelnen Titel.

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Grenzen der Diversifizierung: Das systematische Risiko

In der Portfoliotheorie ist das Marktrisiko oder systematisches Risiko das Risiko, welches alle Wertpapiere gleichermaßen betrifft.

Beispielsweise ist der Handel von Wertpapieren von den politischen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen abhängig.

Ein Anleger kann das systematische Risiko nicht diversifizieren und entsprechend nicht durch ein Portfolio aus verschiedenen Vermögenswerten reduzieren.

Eine mögliche Änderung verschiedener Rahmenbedingungen ist nicht prognostizierbar. Deshalb kann ein Privatinvestor, über einen Zukauf weiterer Wertpapiertitel, das Risiko aus den geänderten Rahmenbedingungen nicht ausgleichen. Hier stößt die Diversifikation an ihre Grenzen.

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only). Quellen für alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmbH (Kurse/ Daten), Stiftung Warentest (Ratings/Bewertungen). Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

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