Fidelity Investments

Fidelity Investments und Fidelity International

Fidelity Investments, auch Fidelity genannt, ist einer der größten Vermögensverwalter weltweit. Das inhabergeführte US-amerikanische Unternehmen betreut das Geld von über 51 Millionen individuellen Kunden. Der Gesamtwert der von Fidelity betreuten Vermögenswerte beträgt ca. 15 Trillionen US-Dollar (Stand: März 2025, Quelle: fidelity.com). Das Unternehmen hat eine eigene Vertriebsstruktur und ist auch in vielen anderen Bereichen aktiv.

1969 wurde die Schwestergesellschaft Fidelity International gegründet. Sie kümmert sich um die Märkte außerhalb der USA. Kunden im asiatisch-pazifischen Raum, in Europa, dem Nahen Osten und Südamerika haben Fidelity International Vermögen in Höhe von ca. 863 Milliarden Euro anvertraut (Stand: Dezember 2024, Quelle: fidelity.de).

In Deutschland ist der Finanzdienstleister seit 1992 tätig. Privatkunden in Deutschland können in 176 Publikumsfonds investieren.

Unternehmens-Philosophie von Fidelity

Effizienter sein als der Markt - danach streben alle Vermögens­verwaltungs­gesellschaften. Um dieses Ziel zu erreichen baut Fidelity - wie die meisten großen Finanz­dienstleistungs­unternehmen - auf ein eigenes Research-Institut.

400 Anlageexperten weltweit hat Fidelity im Einsatz. Deren Aufgabe ist es, vor Ort bei Unternehmen zu recherchieren sowie Kontakt zu Kunden, Zulieferern und Branchenexperten zu halten. 15.000 Treffen mit Firmen verzeichnet Fidelity jedes Jahr. Zudem sollen die Unternehmen regelmäßig eigens erstellte Fragebögen ausfüllen. Anhand deren Antworten beurteilen die Fidelity Analysten das Potential von Produkten und Services eines Unternehmens.

Die Researcher betrachten ein Unternehmen fundamental aus allen möglichen Blickwinkeln. Egal ob aus der Aktienperspektive oder der Anleihenperspektive, Fidelity bezieht die Erkenntnisse über die Stärke und die zukünftigen Wachstumsaussichten eines Unternehmens in die Anlageentscheidungen mit ein. Auch Umwelt, Sozial- und Unternehmens­führungs­kriterien (ESG) spielen dabei eine Rolle. Die Berücksichtigung von ESG-Zielen ist für Fidelity maßgeblich für veratwortungsvolles Anlegen.

Fidelity und die ESG-Kriterien

Fidelity International entwickelt ihre Anlageideen auf Grundlage der Forschungsergebnisse. Ziel ist es, Wachstumschanchen eines Investments zu erkennen - bevor der Markt sie ebenfalls entdeckt und entsprechend einpreist. Über eine weltweit verfügbare Plattform können Fidelity-Analysten von überall auf Informationen, Berichte sowie Modell-Berechnungen und Instrumente zur Risikokontrolle abrufen. So können die Fondsmanager jederzeit reagieren und Titel für ihre gemanagten Investmentfonds kaufen oder verkaufen.

Mit seiner Kapitalmacht ist Fidelity eines der einflussreichsten Unternehmen weltweit. Der Vermögensverwalter sieht das vor allem positiv. Denn Fidelity geht davon aus, dass durch ihren Einfluss Unternehmen verantwortungsvoller geführt werden.

Fidelity Global Technology Fund A (EUR)

Schaut man auf die erfolgreichsten Unternehmen in der heutigen Zeit, dann findet man darunter zahlreiche Technologie-Unternehmen. Technologien entwickeln sich ständig weiter und davon profitieren nahezu alle Wirtschaftszweige. Die Technologie-Branche ist daher als Basis-Investment kaum mehr wegzudenken.

Auf dieses riesige Potential setzt der Fidelity Global Technology Fund (LU0099574567). Das ausgewogene Portfolio hat laut Fidelity drei Schwerpunkte: "Marktführer in wichtigen Bereichen, Profiteure des jeweiligen Wirtschaftszyklus und Firmen in außergewöhnlichen Situationen". Dabei spielen natürlich auch kontinuierliche Innovationen, digitale Neuheiten und Technologien der Zukunft eine entscheidende Rolle bei der Auswahl der Unternehmen.

Big Data, Künstliche Intelligenz, Robotik und Cloud Computing sind die Schlagworte für die Megatrends der Zukunft. Entsprechend investiert der Fonds, der fast ausschließlich, mindestens aber 70 Prozent des Vermögens in Aktien anlegt, hauptsächlich in Aktien von Informations­technologie-Unternehmen. Vor allem in den USA haben große IT-Konzerne, wie z. B. Microsoft oder Apple ihren Firmensitz. Diese sind entsprechend mit am stärksten innerhalb des Fonds vertreten. Der Aktienfonds ist vor allem für eher risikoorientierte Anleger geeignet.

Den Fidelity Global Technology Fund können Sie in weiteren Tranchen erwerben:

Fidelity Funds - Global Dividend Fund A QIncome (EUR)

Bei der Geldanlage greifen Anleger gerne auf die Dividendenstrategie zurück. Dividenden sind regelmäßige Auszahlungen des Wertpapiers, die entweder direkt in neue Anteile investiert oder bar ausgezahlt werden können.

Die Anlagestrategie des Fidelity Funds - Global Dividend Fund A QIncome (EUR) (LU0731782404) setzt an dieser Stelle an. Das Fondsmanagement sucht nach Unternehmen, die regelmäßig Dividenden ausschütten.

Bestenfalls steigern diese Unternehmen jährlich ihre Dividenden oder senken diese zumindest nicht. Dies zeigt, dass das Unternehmen solide wirtschaftet, sofern die Dividenden nicht aus der sogenannten Substanz entnommen werden. Das bedeutet, dass die Dividenden bestenfalls von den jährlichen Erträgen gedeckt werden.

Vor allem amerikanische Unternehmen sind gute Dividendenzahler. Daher ist es wenig verwunderlich, dass zahlreiche US-Unternehmen im Fidelity Funds - Global Dividend Fund A QIncome (EUR) (LU0731782404) vertreten sind. Grundsätzlich kann der Dividendenfonds weltweit anlegen.

Den Fidelity Funds - Global Dividend Fund können Sie in weiteren Tranchen erwerben:

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Fidelity Funds - American Growth Fund A (USD)

Viele der erfolgreichsten Unternehmen kommen aus der weltgrößten Volkswirtschaft, den USA. Von Wachstumsunternehmen bis Value-Unternehmen, für nahezu jeden Anleger ist etwas dabei. Vor allem Wachstumsunternehmen bieten Anlegern die Chance hohe Erträge erzielen zu können, wenn man risikoorientiert ist.

Der Fidelity Funds - American Growth Fund A (USD) (LU0077335932) konzentriert hauptsächlich sich auf US-Unternehmen, die eher wachstumsorientiert sind. Der Aktienfonds kann aber auch einen geringen Teil weltweit anlegen.

Vor allem Unternehmen aus der Gesundheitsbranche und der IT-Branche forschen bzw. entwickeln neue Methoden, Technologien, etc. die unseren Alltag in Zukunft verbessern sollen. Entsprechend investiert der Fidelity Funds - American Growth Fund A (USD) (LU0077335932) einen Großteil seines Fondsvermögens in Unternehmen aus diesen Branchen.

Den Fidelity Funds - American Growth Fund können Sie in weiteren Tranchen erwerben:

Fidelity Funds - Germany Fund A (EUR)

Die Anlage in deutsche Unternehmen ist bei vielen deutschen Anlegern beliebt. Man kennt die Unternehmen, da sie im täglichen Leben vielfach in Erscheinung treten. Darüber hinaus sind deutsche Unternehmen im Vergleich zu anderen europäischen Ländern weniger stark verschuldet und sind oftmals auch innovativ.

Die Qualität deutscher Waren und Dienstleistungen ist nach wie vor weltweit anerkannt. Trotz zahlreicher Krisen wirtschaften die meisten deutschen Unternehmen sehr solide und konnten dadurch in den vergangenen Jahren ihre Gewinne steigern.

Der Fidelity Funds - Germany Fund A (EUR) (LU0048580004) investiert hauptsächlich in deutsche Aktien. Bei der Auswahl der Wertpapiere liegt der Fokus auf der qualitativ hochwertige Unternehmen.

Auch wenn die Branche bei der Auswahl der Unternehmen keine Rolle spielt, befinden sich im Aktienfonds beispielsweise traditionell zahlreiche Industrieunternehmen und Unternehmen aus der Gesundheitsbranche. Denn Deutschland ist nach wie vor ein Land, dass viele große Industrieunternehmen sowie große Unternehmen im Gesundheitssektor beheimatet. So ist es wenig verwunderlich, dass sich unter den sich im Fonds befindlichen Unternehmen Standardwerte, wie z. B. Allianz, Bayer, Siemens, etc. wiederfinden.

Ein Teil des Vermögens wird jedoch auch in kleine und mittlere Unternehmen angelegt. Das Fondsmanagement beschränkt die Auswahl innerhalb des Fonds auf möglichst 40 bis 50 Unternehmen. Entscheidend für die Aufnahme ins Portfolio sind Unternehmen mit hohen Gewinnen und überdurchschnittlichen Wachstumsraten.

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Die Geschichte von Fidelity

1946 gründete Edward C. Johnson II in Boston die Fidelity Management & Research (FMR). Als Schwester der Vermögens­verwaltungs­gesellschaft entstand 1969 Fidelity International. Der Sohn des Firmengründers, Edward C. Johnson III, genannt Ned, leitete das Unternehmen - für über 45 Jahre. Nach seinem Rückzug übernahm seine Tochter Abigail Johnson im Jahr 2014 das Ruder. Sie hält allein 25 Prozent der Anteile.

1969 eröffnete Fidelity International ein Büro in Japan. Aufgrund seiner langjährigen Präsenz vor Ort versteht Fidelity sich heute als Experte für den asiatischen Markt. Fidelity International war auch der erste Vermögensverwalter aus dem Ausland, der Anfang der 70er Jahre einen globalen Aktienfonds für japanische Privatanleger anbot.

Vier Jahre später wurde Fidelity International in Großbritannien aktiv. Eigentlich für Research-Zwecke eröffnet, spezialisierte sich das Büro in London auf Unit Trusts und internationale Aktien. Mittlerweile ist Großbritannien der größte Markt für Fidelity International. Forschungs- und Investment-Aktivitäten finden hier statt.

Unabhängigkeit von Fidelity Investments

Seit 1980 ist Fidelity International ein eigenständiges Unternehmen, das von Fidelity Investments unabhängig ist. Verbindungen zu Fidelity Investments gibt es jedoch weiterhin. Denn Fidelity International gehört zum größten Teil Mitgliedern der Familie Johnson und dem Management. Außerdem arbeiten die Unternehmen in vielen Bereichen zusammen.

1981 konzentrierte sich Fidelity noch mehr auf den asiatischen Markt und eröffnete ein Büro in Hongkong, das mittlerweile zum zweitgrößten Zentrum der Investment-Aktivitäten gewachsen ist.

1992: Erstes Büro in Frankfurt

Den Sprung aufs europäische Festland machte Fidelity International im Jahr 1990. In diesem Jahr wurden erstmals in Luxemburg registrierte Fonds angeboten. Dadurch konnten Anleger in verschiedene Währungen investieren. 1992 eröffnete Fidelity dann eine Niederlassung in Frankfurt.

Das Vermögen von Pensionsfonds verwaltet der Branchenriese schon seit den 80er Jahren. Seitdem bietet Fidelity auch Privatanlegern Leistungen für Pensionsfonds an. 1994 kam noch die Administration von Pensionsfonds und beitragsorientierter Versorgungspläne, sogenannter DC-Pläne, dazu. Dieser Bereich erfuhr einen großen Aufschwung. Inzwischen legen über 800 Unternehmen weltweit das Vermögen aus DC-Plänen bei Fidelity an.

Fidelity sieht sich als Vorreiter in Sachen Kundenservice - als einer der ersten Vermögensverwalter mit einer eigenen Webseite. 1998 war er nach eigenen Angaben zudem der erste Anbieter, der seine Fonds online verkaufte.

Fidelity wird 2017 als erster ausländischer Vermögensverwalter in China für das private und institutionelle Fondsmanagement zugelassen.

2019 begann Fidelity mit der Einführung eines Nachhaltigkeitsratings. Dadurch können die Anlageexperten eine zukunftsorientierte Bewertung der ESG-Leistung eines Unternehmens erstellen.

Nachhaltigkeit bei Fidelity

Langfristig denken und zukunftsorientiert handeln heißt auch verantwortungsbewusst investieren. "Darum sind fundamentale Analysen, aktives Engagement und ESG-Betrachtungen ein fester Bestandteil unseres Investmentansatzes.", so Fidelity auf ihrer Homepage.

Dabei steht der nachhaltige Investmentansatz auf drei Säulen:

Die Fondsmanager von Fidelity integrieren umfassende Nachhaltigkeitsanalysen in ihren Anlageprozess, die letztendlich zu eigenen ESG Ratings führen. Darüber hinaus wird stets der aktive Dialog mit den Unternehmen geführt, in welche investiert werden. Dies wird seitens Fidelity als "Schlüssel" angesehen, um die Unternehmenspolitik sowie das unternehmerische Handeln langfristig zu verbessern. Der ganze Investmentprozess geschieht u. a. auch gemeinsam in Zusammenarbeit mit den Großaktionären und Interessensgruppen - so heißt es auf der Fidelity Webseite.

Bewertung des Nachhaltigkeitsprofils

Die Bewertung setzt sich laut Fidelity Homepage aus folgenden Punkten zusammen:

So erkennt Fidelity künftige ESG-Risiken:

Fidelity hat einen Fragenkatalog entwickelt. Anhand dessen kann die Fondsgesellschaft feststellen, welche Unternehmen die besten Vorgehensweisen hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit anwendet. Ein schwaches Nachhaltigkeitsprofil kann sich irgendwann auch negativ für den Anleger und dessen Rendite auswirken. Jedes analysierte Unternehmen erhält ein Ranking. Das Ranking ist von A bis E gegliedert. Wobei A das Beste und E das Schlechteste Rating darstellt.

Quellen: Die Unternehmenswebseiten von Fidelity International und Fidelity in den USA