0800 - 11 55 700

Anruf kostenfrei! Heute 9:00-16:00 Uhr

Fonds Fondsangebot Exchange Traded Funds Fondsfinder
VL-Fondssparen VL-Sparen
VL-Fondssparen Top 10 VL-Fonds Nachhaltige VL-Fonds Kosten VL-Fondssparplan Arbeitnehmersparzulage Kündigung VL-Vertrag VL-Depoteröffnung
Fondssparen Fondssparplan Einmalanlage mit Fonds Altersvorsorge mit Fonds Geld sparen für Kinder
Depoteröffnung Übersicht Depots ebase Depot Junior-Depot 4kids fintego Managed Depot Solidvest ebase Business Depot Anbieterwechsel
Ratgeber Fonds-Wissen Riester-Wissen Fondsrechner Lexikon Investmentfonds
Service Kontakt Formulare Gratis Infopaket Gratis Rabattangebot Login ebase-Depot Newsletter
Über uns Fondsvermittlung Kunden werben Kunden Erfahrungsberichte

BVI-Methode | Berechnung der Fonds-Wertentwicklung

Vorteile bei FondsClever.de:
Kein Ausgabeaufschlag
Keine versteckten Kosten
Mit Vertrauensgarantie
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
A
Absolute Return FondsAktieAktiengesellschaft (AG)Aktienindex bzw. Index (allgemein)AktionärAnlageklasseAnlagestrategieAnleihenAnteilsklassenAnteilspreisAnteilswertAntizyklischArbitrageAsset AllocationAsset (Vermögenswert)AuflagedatumAusschüttung
B
BaFinBasisinformationsblatt FondsBenchmarkBetaBluechipsBörseBottom-upBranchenfondsBruttoinlandsproduktBundesbankBuy & Hold-StrategieBundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI)BVI-Methode
C
Capital Asset Pricing Model (CAPM)Cash-FlowChartCost-Average-EffektCut-off-Zeit
D
DachfondsDepot (Investmentdepot)DepoteinzugDepotübertragDerivate (Finanzderivate)Deutsche Aktienindex (DAX)DiversifikationDividendeDow JonesDuration
E
Emerging-Markets-FondsEmittentEntnahmeplanErtragsverwendungEU-TransparenzregisterEURO STOXX 50Exposure
F
Floating Rate NotesFondsanteilFondsdiscountFondsdomizilFondsgesellschaftFondsmanagerFondsratingFondstauschFondsvermögenFondsvolumenFondswährungForward-PricingFünf-Kräfte-Modell
G
GeldmarktfondsGeldmengeGrowth FondsGrüne Anleihen
H
HausseHedge-FondsHigh WatermarkHochzinsanleihen
I
ImmobilienaktienImpact InvestingInflationInflationsindexierte AnleihenInformation RatioInternational Securities Identification Number (ISIN)Investment Grade
J
JahresberichtJahresdepotauszug
K
Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB)KapitalmarktKey Investor Information Document (KIID)KonjunkturKorrelationKorrelationskoeffizient
L
Large CapsLeerverkaufLimit und Dynamisches Limit bei FondsLiquid AlternativesLong-Short-Strategie
M
Markowitz PortfoliotheorieMarktkapitalisierungMid CapsMSCI WorldMulti-Asset-Fonds
N
NASDAQ 100NebenwerteNet Asset Value (NAV)Nominalwert oder Nennwert
O
ÖkofondsOGAW-RichtlinieOutperformance
P
Pantoffel-PortfolioPeergroupPerformancePortfolioPortfolio-TheoriePreislieferungPRIPsPrivate Label FondsProfitabilität
R
RatingagenturenReal Estate Investment Trust (REIT)RentabilitätResearchRisiko-Ertrags-ProfilRisikoklasseRobo-AdvisorRobotic-Fonds
S
SachwerteScope Rating für Fonds (vormals Feri Rating)Shareholder ValueSharpe RatioSize-StrategieSmall CapsSpin-offStaatsanleihenStandardisierte VermögensverwaltungStandardwerteStock-PickingSynthetic Risk and Reward Indicator (SRRI)
T
Thesaurierung - thesaurierende FondsTop-DownTotal Return FondsTrack-RecordTracking Error
U
UCITSUmbrella-FondsUnited Nations Global Compact
V
Value at Risk (VaR)Value FondsValuta - Wertstellung Kauf und VerkaufVerkaufsprospekt InvestmentfondsVermögensverwalterVerwahrstelleVL-Bescheinigung bei der FNZ BankVolatilität
W
WertpapierWertpapierkennnummer (WKN)WertschwankungenWesentliche Anlegerinformationen
X
Xetra
Z
ZielfondsZins

BVI-Methode in Kürze:

  • Methode zur Berechnung der Wertentwicklung von Investmentfonds.
  • Erleichtert Vergleichbarkeit von Anlageprodukten.
  • Anerkannte internationale Standardmethode.
Sascha Neumann, Author bei DTW
Beitrag von Sascha Neumann aktualisiert am 06.09.2023

Was ist die BVI-Methode?

Die BVI-Methode ist eine einheitliche Methode zur Berechnung der Wertentwicklung von Investmentfonds, die der besseren Vergleichbarkeit der Anlageprodukte dient. Entwickelt wurde sie vom Bundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI) mit Sitz in Frankfurt.

Die Performance-Berechnung nach der BVI-Methode beruht auf der sogenannten „time weighted rate of return“-Methode. Sie betrachtet die prozentuale Veränderung des Fondsanteilswerts innerhalb eines Anlagezeitraums.

Jetzt das passende Fonds-Depot für Ihre Anlageziele finden!

Standardmethode der Performance­berechnung von Fonds

Die BVI-Methode gilt als international anerkannte Standardmethode der Wertentwicklungs­berechnung.

Um die Performance eines Investmentfonds für eine bestimmte Zeitperiode zu ermitteln, wird zunächst der Anteilswert oder Rücknahmepreis herangezogen. Alle internen Fondskosten für das Fondsmanagement oder die Depotbank werden hierbei berücksichtigt.

Hingegen fließen die individuellen Depotgebühren des einzelnen Anlegers und der Ausgabeaufschlag nicht in die BVI-Berechnung ein. Denn dies würde dazu führen, dass Investmentfonds mit und ohne Ausgabeaufschlag nicht miteinander vergleichbar wären.

Die recht einfache und nachvollziehbare Berechnung ermittelt nunmehr die prozentuale Veränderung des Anteilswerts zwischen dem Beginn und am Ende eines Anlagezeitraumes.

Alle internen Fondskosten für das Management oder die Depotbank fließen in die Rechnung ein. Kosten wie der Ausgabeaufschlag bleiben außen vor. Das sorgt für bessere Vergleichbarkeit.

Für alle Ausschüttungen innerhalb des Betrachtungszeitraums geht die BVI-Methode davon aus, dass der Anleger sie am selben Tag in neue Fondsanteile reinvestiert.

Somit gewährleistet die rechnerisch generell angenommene Thesaurierung die Vergleichbarkeit von ausschüttenden und thesaurierenden Investmentfonds. Und auf diese Weise beinhaltet die BVI-Berechnung auch den Zinseszinseffekt, welcher den Prozentwert des Ergebnisses entsprechend erhöht.

Um ausschüttende und reinvestierende Fonds besser vergleichen zu können, geht die BVI-Methode davon aus, dass alle Ausschüttungen reinvestiert werden.

Unterschied zwischen reiner und bereinigter BVI-Methode

Neben dem BVI wenden auch die meisten Fondsgesellschaften für die Berechnung der Performance ihrer Investmentfonds diese Methode an.

Bei der Veröffentlichung der Ergebnisse weisen sie manchmal die berechnete Performance nicht nach der oben beschriebenen „reinen“, sondern nach einer „bereinigten BVI-Methode“ aus. In dieser Effektivperformance ist der Ausgabeaufschlag allerdings im Gegensatz zur reinen BVI-Methode eingerechnet.

Dabei spielt dann auch die Haltedauer eines Fondsanteils eine wichtige Rolle. Denn sie wirkt sich im Verhältnis zur Höhe des Ausgabeaufschlags auf das Berechnungsresultat der Performance aus.

Bei der bereinigten BVI-Methode ist der Ausgabeaufschlag mit eingerechnet.

Finden Sie jetzt Ihren Fonds ohne Ausgabeaufschlag!
Zur Fondsauswahl
Auswahl schließen
Bitte mind. 3 Zeichen eingeben!

Fondsfinder

Fondsgesellschaft
Kategorie / Fondstyp
Anlageschwerpunkt
Region
Währung
ESG-Nachhaltigkeits­kategorie
Fonds finden
Filter zurücksetzen

Die gefragtesten Fonds bei Fondsclever.de

Suche Fonds...

Fonds gefunden

Keine Fonds gefunden

Details

Kaufen

Seite 1 von

Wer ist der BVI?

Der deutsche Fondsverband „BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V.“, vertritt die Interessen von über 100 Investmentfonds­gesellschaften und Asset Managern.

Seine Mitgliedsgesellschaften decken nach den eigenen Angaben des BVI mit ihrem „verwaltetem Vermögen zusammen über 95 Prozent des deutschen Fondsmarktes ab“.

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only). Quellen für alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmbH (Kurse/ Daten), Stiftung Warentest (Ratings/Bewertungen). Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

Kontakt

0800 - 11 55 700

Anruf ist kostenfrei!Anruf für Sie kostenfrei!

Heute 9:00-16:00 Uhr

Kontaktformular Rückruf-Service Anschrift Gratis Infopaket
Online Depoteröffnung

Depoteröffnung

Einfach online eröffnen!

Jetzt Depot bei FondsClever.de eröffnen und 100 % Sofortrabatt auf den Ausgabeaufschlag sichern!

Wir verwenden auf unseren Webseiten Cookies. Neben technischen und funktionalen Cookies setzen wir Cookies zur Statistik und zum Marketing.

Mit "Cookies akzeptieren" stimmen Sie der Verwendung aller Cookies zu. Unter Cookie-Einstellungen können Sie eine Auswahl treffen und erteilte Einwilligungen widerrufen. Siehe Datenschutz und Impressum.

Cookies akzeptieren
Cookie-Einstellungen ändern

© 2024 DTW GmbH - www.FondsClever.de

FondsClever.de ist ein Geschäftsbereich der DTW GmbH