Was sind Total Return Fonds?
Total Return Fonds verfolgen das Ziel, unabhängig von der Marktsituation in einem fest definierten Zeitraum eine positive Rendite zu erzielen.
Die Strategie der Fondsmanager ist es, das Verlustrisiko zu mindern und die erzielte Performance abzusichern.
Hierfür investiert der Fondsmanager in verschiedene Anlageklassen von Aktien über Anleihen bis hin zu Derivaten.
Die angestrebte Mindestrendite bei einer möglichst hohen Sicherheit ist für Anleger attraktiv.
Anleger sollten keine allzu hohen Renditen erwarten, da die Sicherheit des Vermögens ein großer Faktor ist.
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Rendite-Risiko-Profil
Total Returns Fonds gehören zu den alternativen Fonds, welche unter anderem in klassische Werte wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien investieren. Je nach Fondsgesellschaft wird ein Total Return Fonds offensiver oder defensiver definiert und eine verbindliche oder unverbindliche Renditegarantie ausgesprochen.
Das strategische Vorgehen des Fondsmanagement ist bei jedem Total Return Fonds anders. Mit einem asymmetrischen Rendite-Risiko-Profil versucht man die Volatilität möglichst gering zu halten.
Um Schwankungen zu verhindern, müssen die Fondsmanager rechtzeitig auf die Entwicklung der Märkte reagieren und gegebenenfalls häufig zwischen einzelnen Anlageklassen wechseln.
Häufig ähnelt die Strategie und die Funktionsweise von Total Return Investmentfonds denen von Hedge-Fonds, insbesondere weil auch Derivate zum Einsatz kommen. Der rechtliche Spielraum, Derivate bei Total Returns Fonds einzubinden, hat sich in Deutschland seit Einführung der EU-Richtlinie UCITS III erweitert.
Manche Finanzexperten gehen davon aus, dass sich Total Return Fonds und Hedge-Fonds zunehmend annähern werden.
Die Risikominimierung und das Erreichen der kontinuierlich positiven Rendite bei der Total Return-Strategie hängen entscheidend von der Fähigkeit der Fondsmanager ab. Er sollte die Entwicklung an den Finanzmärkten möglichst vorausschauend und umfänglich prognostizieren.
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Vergleichbarkeit der Fonds
Die Vergleichbarkeit von verschiedenen Total Return Investmentfonds gestaltet sich schwierig, weil der Strategieansatz sehr unterschiedlich sein kann.
Die allermeisten dieser Fonds setzen sich aus einer Mischung von Anlageklassen zusammen.
Keine eindeutigen Begrifflichkeiten
Bei den Begrifflichkeiten im Zusammenhang mit Total Return lässt sich eine gewisse Uneindeutigkeit beobachten. Manche übersetzen „Total Return“ mit „Mindestrendite“, manche mit „Gesamtertrag“.
Teilweise wird „Total Return Fonds“ synonym zu „Absolute Return Fonds“ verwendet und andernorts werden Unterscheidungsmerkmale als Abgrenzung voneinander herangezogen.
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