Was ist Net Asset Value?
Der Net Asset Value (NAV) eines Investmentfonds ist die Nettosumme, also der Nettoinventarwert, des Fondsvermögens. Die Berechnung des Werts übernimmt eine Depotbank. In der Regel geschieht dies einmal pro Tag.
Dazu ermittelt die Depotbank alle aktuellen Vermögenswerte der im Investmentfonds enthaltenen Wertpapiere und addiert diese.
Vermögenswerte können sein:
Darüber hinaus werden sämtliche Verbindlichkeiten des Fonds von den Vermögenswerten abgezogen.
Die Summe wird dann durch die Anzahl der zur Verfügung stehenden Fondsanteile geteilt. Man erhält den NAV eines Fondsanteils, der in der Regel dem Rücknahmepreis eines Fondsanteils entspricht.
Der Nettoinventarwert ist die Summe aller im Fonds enthaltenen Wertpapiere zum jeweiligen Kurs - abzüglich aller Verbindlichkeiten.
Jetzt das passende Fonds-Depot für Ihre Anlageziele finden!
Nettoinventarwert vs. Rücknahme- und Ausgabepreis eines Fonds
Anleger können im Normfall davon ausgehen, dass der der Rücknahmepreis eines Investmentfondsanteils dem Net Asset Value pro Anteil entspricht.
Es kann aber auch vorkommen, dass die Fondsgesellschaft eine Rücknahmegebühr in Rechnung stellt. Diese wird vom Net Asset Value pro Fondsanteil abgezogen. Der daraus resultierende Wert ist der tatsächliche Rücknahmepreis.
FondsClever.de erhebt keine Rücknahmegebühr beim Verkauf von Investmentfonds.
Kauft ein Anleger Anteile an einem Investmentfonds, dann kann unter Umständen, der sogenannte Ausgabeaufschlag anfallen. Dieser wird vom Berater für seine Beratungsleistung erhoben. Entsprechend erhöht sich beim Kauf eines Fonds der NAV um den Ausgabeaufschlag.
Bei FondsClever.de verzichten Anleger bewusst auf eine Beratungsleistung und können dadurch den Ausgabeaufschlag bei über 6.900 Fonds sparen.
Der Fondsdiscounter
für clevere Anleger!