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Fondstausch in Kürze:

  • Umtausch von Fondsanteilen gegen einen anderen Fondsanteil desselben Fondsvermittlers
  • die Höhe von Anlagesumme und Ausgabeaufschlag entscheidt, ob ein Fondstausch lohnt
Christoph Müller, Author bei DTW
Beitrag von Christoph Müller aktualisiert am 05.09.2022

Was bedeutet Fondstausch?

Unter Fondstausch bei Investmentfonds versteht man den Umtausch von Fondsanteilen, der innerhalb einer Fondsgesellschaft, eines Depots oder der Angebotspalette von Fondsvermittlern möglich ist. Der Vorgang, der auch als „switchen“ bezeichnet wird, hat für den Anleger den Vorteil, dass solch ein Fondstausch meist mit einem teilweisen oder vollständigen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag verbunden ist. So erhalten Sie etwa beim Fondstausch über den Fondsvermittler FondsClever.de stets einen 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag.

Einsparung des Ausgabeaufschlags

Möchte ein Kapitalanleger sein Portfolio mit eventuell schwächelnder Performance neu ausrichten, kann der Fondstausch eine gute Möglichkeit sein, um Ausgabeaufschläge zu sparen. Allerdings ist er bei einem Depot direkt bei der Kapitalanlagegesellschaft häufig auf die Fondsangebote der jeweiligen Fondsgesellschaft beschränkt. Falls Interesse an einem besseren Produkt bei einer anderen Fondsgesellschaft besteht, kann sich der gegebenenfalls anfallende Ausgabeaufschlag dennoch lohnen. Bei einem Depot über FondsClever.de ist der Tausch bei über 6.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag möglich.

Letztlich sind die beiden Faktoren "Höhe der Anlagesumme"und der "Ausgabeaufschlag" dafür ausschlaggebend, ob es für den Anleger günstiger ist, einen Fondstausch zu vollziehen oder neue Fondsanteile zu erwerben.

Fondsdiscount als Alternative zum Fondstausch

Wenn der Anleger sein Investment per Fondsdiscount vornimmt, dann könnte das obige Rechenexempel überflüssig werden. Denn bei einem Fondsdiscounter werden generell durch den Wegfall der Beratungsleistung Rabatte auf den Ausgabeaufschlag gewährt. So bietet FondsClever.de als reiner Fondsvermittler beim Kauf von Fondsanteilen grundsätzlich einen 100%-Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Damit ist die Überlegung, ob das Switchen eventuell preiswerter sein könnte, obsolet. Fundstars

Fondstausch zur Verbesserung der Rendite

Die Überlegung allerdings, ob ein Fondstausch der Verbesserung der Rendite dienen kann, ist aber immer sinnvoll. Durch Investmentfonds mit eher schwacher Performance gegenüber Fonds mit sehr starker Wertentwicklung entgehen dem Anleger logischerweise die entsprechenden Gewinne. Das wirkt sich umso mehr aus, je höher die Laufzeit des Investments ist. Daher ist das regelmäßige Durchforsten des eigenen Portfolios ratsam.

Der gebührenfreie oder gebührenreduzierte Fondstausch in erfolgversprechendere Fondsanteile kann eine gewinnbringende Maßnahme sein.

Tipp von FondsClever.de:
FondsClever.de bietet Top-Fonds in den Kategorien "Gefragteste Fonds", „"Testsieger-Fonds" und "5-Sterne-Fonds" an – und zwar alle mit einem 100 % Sofortrabatt auf den Ausgabeaufschlag. Informieren Sie sich bei uns über unsere Bestseller unter den Investmentfonds. Lernen Sie unsere Auswahl von Testsieger-Fonds kennen, welche die Stiftung Warentest ermittelt hat. Oder erkundigen Sie sich über unser Angebot von 5-Sterne-Fonds, welche die FWW Fundservices GmbH mit fünf FWW FundStars® bewertet hat.

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only). Quellen für alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmbH (Kurse/ Daten), Stiftung Warentest (Ratings/Bewertungen). Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

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