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Socially Responsible Investment (SRI)

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Was bedeutet Socially Responsible Investment (SRI)?

Socially Responsible Investment (SRI) bedeutet wörtlich übersetzt „sozial verantwortliches Investieren“. Frei übersetzt könnte SRI auch nachhaltiges und gesellschaftlich verantwortungsbewusstes (ethisches) Investieren bedeuten.

Nachhaltige SRI Fonds ohne Ausgabeaufschlag

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AGIF - Allianz Europe Equity SRI - A - EUR
ISIN LU0542502157  WKN A1C5BQ
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Candriam Sustainable Equity Emerging Markets C Thes.
ISIN LU1434523954  WKN A2DL75
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Candriam Sustainable Equity World C Thes.
ISIN LU1434527435  WKN A2DL8A
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DNB Fund - Global Emerging Markets SRI A
ISIN LU0090738252  WKN 987712
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DNCA Invest SRI Europe Growth A - EUR
ISIN LU0870553020  WKN A1KA8D
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Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe Fund B (EUR)
ISIN LU0969069516  WKN A14SX2
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ECHIQUIER MAJOR SRI GROWTH EUROPE A
ISIN FR0010321828  WKN A0LCNP
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Generali Inv. SICAV - SRI Ageing Population Dx
ISIN LU1234787460  WKN A2ACGG
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Generali Inv. SICAV - SRI European Equity Dx
ISIN LU0145456207  WKN 577692
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Generali Inv. SICAV - SRI World Equity Dx
ISIN LU0260158638  WKN A0MZ9F
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AGIF - Allianz Dynam. Multi Asset Strategy SRI 15 - A - EUR
ISIN LU1089088071  WKN A117VN
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AGIF - Allianz Dynamic Multi Asset Strat. SRI 50 A EUR
ISIN LU1019989323  WKN A1XCBF
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AGIF - Allianz Dynamic Multi Asset Strat. SRI 75 A - EUR
ISIN LU1089088311  WKN A117VR
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ECHIQUIER ARTY SRI A
ISIN FR0010611293  WKN A1CYNM
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AGIF - Allianz Euro Credit SRI - AT - EUR
ISIN LU1145633407  WKN A12FR7
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Generali Inv. SICAV - SRI Euro Premium High Yield Dx
ISIN LU0169274734  WKN A0B6EE
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IQAM SRI SparTrust M (RA)
ISIN AT0000857743  WKN 973094
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Es gibt zahlreiche Ausrichtungen in der Strenge der Anlagekonzepte von nachhaltigen Geldanlagen. Je nachdem welches Land ein SRI Wertpapier auflegt, kann der Begriff SRI unterschiedliche Ansätze verfolgen. Deshalb könnte Socially Responsible Investment (SRI) auch als Oberbegriff der nachhaltigen Kapitalanlagen verstanden werden.

Neben den wirtschaftlichen Aspekten eines Investments können - je nach Ausprägung - zusätzlich Kriterien wie die der

  • ökologischen Nachhaltigkeit
  • der Umgang mit Menschen bzw. der Gesellschaft

bei einem SRI Investment berücksichtigt werden. Darüber hinaus spielt auch die Qualität und Ausrichtung der Unternehmensführung eine Rolle.

Vermehrt spricht man daher neben dem Socially Responsible Investment auch von dem „Sustainable and Responsible Investing“.

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Welche Investments werden bei SRI berücksichtigt?

Ein Socially Responsible Investment (SRI) legt bei der Auswahl der Unternehmen seinen Fokus auf “Negativkriterien”. Konkret bedeutet das, es werden ganze Branchen im Vorfeld konsequent ausgeschlossen, die nicht den Anlagekriterien entsprechen. Diese Branchen erfüllen nicht die ethischen und ökologischen Standards.

Beispiele für Negativkriterien:

  • Tabak,
  • Rüstung,
  • Kohle,
  • Atomenergie,
  • Gentechnik, etc

Während es zum Beispiel bei ESG auch Positivkriterien gibt, werden diese bei SRI in der Regel nicht berücksichtigt. Das heißt, ein SRI-Ansatz beschäftigt sich nicht mit der Thematik welche Unternehmen denn zu einem sozialen und ökologischen Leben beitragen, um dann in diese zu investieren.

Beispiele für Positivkriterien:

  • Ökologische Landwirtschaft,
  • Erneuerbare Energien,
  • Energieffizienz-Technologien, etc.

Anleger sollten bei der Suche nach dem für ihn passenden SRI-Fonds sich genauestens informieren, ob dieser auch die gewünschten sozialen und ökologischen Kriterien berücksichtigt.

Selbstverständlich sollte dabei auch der wirtschaftliche Aspekt eine Rolle spielen. Denn als Anleger erwartet man durchaus auch einen gewissen finanziellen Ertrag bei Einsatz des eigenen Vermögens. Der Anleger sollte abschätzen, inwieweit die Anlagestrategie des SRI-Fonds mit den eigenen Interessen übereinstimmen.

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Socially Responsible Investment (SRI) am Beispiel des Investmentfonds

Lange Zeit haben vor allem institutionelle Investoren bei Gesprächen mit der Geschäftsführung eines Unternehmens den größten Einfluss hinsichtlich deren Nachhaltigkeit genommen.

Jedoch wurde in den letzten Jahren auch bei Privatpersonen das Bewusstsein gestärkt, bestenfalls Produkte von Unternehmen zu kaufen, die sozial mit ihren Mitarbeitern umgehen und dabei die Umwelt möglichst wenig belasten. Anleger können von diesem positiven Trend mit SRI Fonds profitieren und zugleich nachhaltige Geld anlegen.

Das Fondsmanagement eines SRI-Fonds steht dabei im Mittelpunkt. Es findet die Unternehmen, die sozial und ökologisch wirtschaften, aber zugleich auch Erträge generieren.

Das Fondsmanagement eines SRI-Fonds betreibt aktives "Research", also Analyse, und recherchiert welche potentiellen Unternehmen für ein Investment in Frage kommen. Je nach Anlagestrategie und Strenge bleibt eine gewisse Auswahl an Unternehmen übrig, in welche das Fondsmanagement investiert. Jedes Fondsmanagement entscheidet eigenständig, ob es wenige Kriterien bei der Auswahl der Unternehmen ansetzt oder sehr streng vorgeht.

Folgende Kriterien können gemäß dem „Europäische Branchenverband für nachhaltiges Investment (Eurosif)“  herangezogen werden:

  • Best-in-Class: Auswahl von Unternehmen, die innerhalb einer bestimmten Gruppe am ehesten den ESG-Kriterien entsprechen
  • Engagement und Ausübung des Stimmrechts hinsichtlich der Nachhaltigkeit
  • Explizite Integration von ESG-Kriterien
  • Ausschluss von bestimmten Branchen (Negativkriterien - wie bereits oben beschrieben)
  • Impact Investing: Investition in Unternehmen die mit der Absicht ihre Produkte produzieren/ Dienstleistungen anbieten, einen sozialen und nachhaltigen Beitrag für die Gesellschaft und die Umwelt zu leisten
  • Normenbasierte Analyse gemäß internationaler Standards, wie z. B. der United Nations (UN)
  • Bewusste Investition in Nachhaltigkeitsthemen, wie z. B. Energieeffizienz, Klimawandel.
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Aktionsplan der Europäischen Kommission

Die Europäische Kommission hat im Jahr 2018 einen Aktionsplan veröffentlicht, bei dem es um die Finanzierung nachhaltigen Wachstums geht. Dieser soll Schritt für Schritt umgesetzt werden. Das "nachhaltige Finanzwesen" soll einen Beitrag dazu leisten, das Pariser Klimaschutzübereinkommen und die UN-Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung aus dem Jahr 2015 umzusetzen.

Folgende zehn Initiativen umfasst der Aktionsplan:

1.
Einführung eines EU-Klassifikationssystems für nachhaltige Tätigkeiten (Taxonomie)
2.
Schaffung von Normen und Kennzeichnen für umweltfreundliche Finanzprodukte
3.
Förderung von Investitionen in nachhaltige Projekte
4.
Berücksichtigung der Nachhaltigkeit in der Finanberatung
5.
Entwicklung von Nachhaltigkeitsbenchmarks
6.
Bessere Berücksichtigung von Nachhaltigkeit bei Ratings und Marktanalysen
7.
Klärung der Pflichten von institutionellen Anlegern und Vermögensverwaltern
8.
Berücksichtigung der Nachhaltigkeit in den Aufsichtsvorschriften
9.
Stärkung der Vorschriften zur Offenlegung von Nachhaltigkeitsinformationen und zur Rechnungslegung
10.
Förderung einer nachhaltigen Unternehmensführung und Abbau von kurzfristigem Denken an den Kapitalmärkten

Quelle: Aktionsplan zum Download (externer Link)

Nachhaltige Fonds
Environment Social Governance (ESG)
Sustainable Development Goals (SDG)
Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG)

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Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis. Massgeblich für den Anteilserwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen. Alle hier veröffentlichten Angaben dienen ausschliesslich der Produktbeschreibung und stellen keine Anlageberatung dar und beinhalten kein Angebot eines Beratungsvertrages, Auskunftsvertrages oder zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden.

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