Was ist Value at Risk?
Value at Risk (VaR, wörtlich: "gefährdeter Wert") ist ein Risikomaß, das angibt, welchen Verlust ein Portfolio oder Investmentfonds in einem definierten Zeitraum mit einer vorgegebenen Wahrscheinlichkeit (dem Konfidenzintervall) nicht überschreitet.
Value at Risk (VaR) - oder auch der "Wert im Risiko" - ist eine Kennzahl, die das Maß des Risikos in einem Wertpapierportfolio oder eines Investmentfonds beschreibt.
Ein VaR auf Tagesbasis in Höhe von 12 Prozent im 99-prozentigen Konfidenzintervall bedeutet beispielsweise, dass der potenzielle Verlust von einem Tag auf den nächsten mit 99-prozentiger Wahrscheinlichkeit maximal bei 12 Prozent liegt.
Das Risikomaß wurde von der nordamerikanischen Großbank J. P. Morgan entwickelt. Deren damaliger CEO Sir Dennis Weatherstone hatte die Idee, die Vielzahl der verschiedenen Risikomaße in einer Kennzahl auszudrücken, damit sich Wertpapiere besser vergleichen lassen.
Unter dem Dach der RiskMetrics™ – Methode stellte J. P. Morgan 1992 den Value at Risk vor und machte die Methode allen Marktteilnehmern zugänglich.
Anwendung des Value at Risk bei Fonds
Risiko-Kennzahlen wie der VaR werden insbesondere von Banken, Versicherungen und Investmentgesellschaften verwendet.
Beispielsweise nutzen Banken den VaR in Verbindung mit anderen Risikomaßen, um die notwendige Eigenkapitalunterlegung für Kredite festzulegen.
Der Ansatz kann eine wichtige Basis für ein wirksames Risikomanagement bei Investmentfonds für den Fondsmanager sein. Diese und weitere Kennzahlen finden sich im jeweiligen Datenblatt eines Fonds.
Die Kennzahl soll den größtmöglichen Verlust, den ein Anleger mit dem betrachteten Fonds unter bestimmten Voraussetzungen erzielen kann, anschaulich machen.
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Stand: 01.07.2026; Quelle: Preise bei fintego
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fintego Managed Depot
mit ETF PDF
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1) Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das fintego Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive MwSt.
Stand: 01.07.2026; Quelle: Preise bei fintego
2) Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt wird prozentual auf die durchschnittlichen Monatsultimobestände im fintego Managed Depot berechnet und durch Anteilverkauf aus dem Depot halbjährlich durch die FNZ Bank vereinnahmt.
Viele Arbeitgeber zahlen dem Arbeitnehmer vermögenswirksame Leistungen (VL).
Bei FondsClever.de können Sie einen VL-Sparplan mit Fonds kostengünstig anlegen. Sie erhalten rund1.200 VL-Fonds ohne Ausgabeaufschlag.
Das ebase VL-Depot können Sie um weitere Fonds kostenpflichtig ergänzen.
Tipp: Das VL-Depot für Minderjährige ist bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres ohne VL-Vertragsentgelt.
FondsClever.de bietet Ihnen die Möglichkeit Ihre vermögenswirksamen Leistungen vom Arbeitgeber kostengünstig anzulegen.
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Minderjährige eröffnen
Die Ausbildung hat gerade begonnen und der Arbeitgeber zahlt vermögenswirksame Leistungen.
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Bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres fällt kein VL-Vertragsentgelt an!
Jetzt VL-Depot für Minderjährige eröffnen- 100 % Sofortrabatt auf den Ausgabeaufschlag bei rund 1.200 VL-Fonds sowie kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs)
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Studium, Führerschein, das erste Auto - es gibt viele Dinge, für die es sich zu sparen lohnt!
Egal ob Eltern, Großeltern, Paten - egal zu welchem Anlass, Geld sparen mit Investmentfonds bietet gute Renditechancen.
Bei FondsClever.de erhalten Sie über 6.900 Fonds ohne Ausgabeaufschlag.
Tipp: Das VL-Depot für Minderjährige ist bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres ohne VL-Vertragsentgelt.
Professionell gemanagte Depots für Minderjährige: Sie wählen eine Anlagestrategie aus - alles weitere übernimmt dann der Vermögensverwalter für Sie.
Bei FondsClever.de erhalten Sie im ebase Junior-Depot 4kids über 6.900 Investmentfonds ohne Ausgabeaufschlag.
Bis zur Vollendung des 18. Lebensjahres fällt kein Depotführungsentgelt an!
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Junior-Depot 4kids
Ich möchte mich um nichts kümmern. Das Depot soll professionell von einem Vermögensverwalter gemanagt werden.
Das fintego Managed Depot ist die standardisierte Vermögensverwaltung der FNZ Bank (vormals ebase) mit Exchange Traded Funds (ETF).
Beim fintego Managed Depot haben Sie die Wahl aus fünf Anlagestrategien. Diese Anlagestrategien reichen von sicherheitsorientiert bis risikoorientiert.
Die Zusammensetzung wird regelmäßig geprüft, sodass Sie zu Ihrer gewählten Anlagestrategie passt.
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- Sparplan ab 50,- € oder Erstanlagesumme ab 2.500,- €
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- Keine Transaktionsgebühren
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| Anlagevolumen | Anlageverwaltungsentgelt (inkl. Ust.)2 AVE (inkl. Ust.)2 |
|---|---|
| unter 2.500 EUR | 0,00 % p.a. |
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| ab 250.000 EUR | 0,60 % p.a. |
| ab 1 Mio. EUR | 0,50 % p.a. |
1) Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das fintego Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive MwSt.
Stand: 01.07.2026; Quelle: Preise bei fintego
2) Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt wird prozentual auf die durchschnittlichen Monatsultimobestände im fintego Managed Depot berechnet und durch Anteilverkauf aus dem Depot halbjährlich durch die FNZ Bank vereinnahmt.
fintego Managed Depot
mit ETF PDF
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|---|---|
| unter 2.500 EUR | 0,00 % p.a. |
| ab 2.500 EUR | 0,90 % p.a. |
| ab 10.000 EUR | 0,70 % p.a. |
| ab 250.000 EUR | 0,60 % p.a. |
| ab 1 Mio. EUR | 0,50 % p.a. |
1) Bitte beachten Sie das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis für das fintego Managed Depot. Alle Angaben verstehen sich inklusive MwSt.
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2) Das volumenabhängige Anlageverwaltungsentgelt wird prozentual auf die durchschnittlichen Monatsultimobestände im fintego Managed Depot berechnet und durch Anteilverkauf aus dem Depot halbjährlich durch die FNZ Bank vereinnahmt.
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Grenzen der Aussagekraft:
Der Wert gibt an, welche Verlustschwelle eine Position mit einer bestimmten Wahrscheinlichkeit nicht überschreitet.
Doch damit kann keine Aussage über die Höhe des potenziellen Verlustes getroffen werden. Deshalb ist dieses Risikomaß anfällig gegenüber "schwarzen Schwänen" (nach Nassim Nicholas Taleb). Dabei handelt es sich um seltene Ereignisse am Rande der Wahrscheinlichkeitsverteilung mit möglichen katastrophalen Konsequenzen.