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Valuta - Wertstellung Kauf und Verkauf

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Valuta - Wertstellung Kauf und Verkauf in Kürze:

  • Valuta ist das rechtsgültige Datum der Wertstellung
  • Valuta ist nicht identisch mit Buchungsdatum
  • Eine mögliche Verzinsung beginnt ab dem Valuta Datum
Christian Gruber, Author bei DTW
Beitrag von Christian Gruber aktualisiert am 02.08.2022

Was bedeutet Valuta bei Bankbuchungen

Bei Valuta handelt es sich um das rechtsgültige Datum der Wertstellung.

Das heißt, es ist der Tag, an dem zum Beispiel eine Einzahlung oder Überweisung seitens der Bank auf Ihrem Girokonto wirksam wird. Bei einer Gutschrift beginnt die Verzinsung ab diesem Datum zu laufen bzw. zu wirken.

Mithilfe der Valuta oder Wertstellung sehen Sie in Ihrem Depot- oder Kontoauszug genau, wann ein Kauf oder Eingang sowie ein Verkauf oder Abgang wertmäßig erfolgt. Das Valutadatum ist das Datum, ab dem eine Depot- oder Kontobewegung wirksam wird. Die Valuta zeigt deshalb den echten Depot- oder Kontostand an.

Das Valutadatum ist nicht mit dem Buchungsdatum gleichzusetzen. Das Buchungsdatum kann vom Valutadatum abweichen.

Unterschied zwischen Valuta und Buchung

Das Buchungsdatum weist lediglich den Tag aus, an dem ein Vorgang oder eine Buchung im Banksystem verarbeitet wird. Der Fonds oder das Geld steht Ihnen dadurch noch nicht zur Verfügung. Es kann also durchaus passieren, dass Sie die Buchung auf dem Depot- oder Kontoauszug sehen, die Wertstellung aber erst in den kommenden Tagen erfolgt.

Beispiel: Die Bank erfasst eine ausstehende Zinszahlung an Sie einige Tage vor dem Valutadatum in ihrem System. Sie sehen den Zahlungseingang mit dem entsprechenden Buchungsdatum auch auf Ihrem Depot oder Konto. Das Buchungsdatum ist für den Beginn der Verzinsung jedoch nicht relevant. Hier wird auf das Valutadatum abgestellt.

Valuta - Wertstellung

Valuta Kauf und Verkauf bei Investmentfonds

Der Begriff bezeichnet bei Investmentfonds den Zeitpunkt der Wertstellung. Damit ist der Zeitpunkt gemeint, an dem die Buchung im Investmentdepot nach dem Kauf oder Verkauf eines Investmentfonds wirksam wird. Es werden Valuta für Kauf und für Verkauf angegeben beziehungsweise unterschieden:

Valuta Kauf von Fonds

Valuta Kauf beschreibt die Wertstellung beim Kauf eines Investmentfonds. Ist beispielsweise ein Valuta von t + 2 Tagen angegeben, so erfolgt die Wertstellung zwei Tage nach dem abzurechnenden Schlusstag.

Wenn Sie einen Investmentfonds über FondsClever.de erwerben und ein flex Konto bei unserer depotführenden Partnerbank ebase benutzen, so ist die Valuta Kauf gleich der Valuta der Lastschrift von Ihrem flex Konto. Führen Sie Ihr Konto bei einer anderen Bank, dann zählt die Bearbeitungszeit Ihrer Bank.

Unsere Partnerbank ebase weist das Valuta Datum in den Fondsinformationen des jeweiligen Fonds aus.

Valuta Verkauf von Investmentfonds

Ebenso verhält es sich mit der Valuta Verkauf: Die Valuta Verkauf gibt an, wie viele Tage später die Wertstellung beim Verkauf eines Investmentfonds erfolgt. Wenn Sie ein flex Konto bei unserer Partnerbank ebase führen, ist die Valuta Verkauf gleich dem Zeitpunkt der Gutschrift des Verkaufserlöses auf Ihrem flex Konto. Bei Verkauf mit dem Wunsch zur Überweisung auf die externe Bankverbindung ist das flex Konto zwischengeschaltet. Das heißt, dass die Gutschrift auf Ihrer externen Bankverbindung mehr Zeit in Anspruch nimmt.

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only). Quellen für alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmbH (Kurse/ Daten), Stiftung Warentest (Ratings/Bewertungen). Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

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