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Ausgabeaufschlag - Lexikon von FondsClever.de

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E
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F
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G
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H
HausseHedge-FondsHigh WatermarkHochzinsanleihen
I
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J
JahresberichtJahresdepotauszugJahressteuerbescheinigung
K
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L
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M
Magisches Dreieck der VermögensanlageMarkowitz PortfoliotheorieMarktkapitalisierungMarktpreisrisikoMid CapsMischfondsMittelbare FörderungMulti-Asset-Fonds
N
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ÖkofondsOffene ImmobilienfondsOGAW-RichtlinieOutperformance
P
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R
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X
Xetra
Z
ZielfondsZinsZinsänderungsrisiko

Ausgabeaufschlag in Kürze:

  • Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Vertriebsprovision beim Kauf von Fonds.
  • In der Regel wird der Ausgabeaufschlag in Prozent vom Rücknahmepreis angegeben.
  • Es gibt unterschiedliche Berechnungsmethoden des Ausgabeaufschlags.
  • Die Höhe des Ausgabeaufschlags unterscheidet sich je nach Fondstyp und wird von der KAG festgelegt.
  • Bei FondsClever.de erhalten Sie 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag auf zahlreiche Fonds.

Was ist der Ausgabeaufschlag?

Der Ausgabeaufschlag (oder auch Agio oder Vertriebsprovision) bezeichnet eine Gebühr, die Privatanleger beim Erwerb von Fondsanteilen entrichten müssen und wird in Prozent angegeben. Der Ausgabe- und Rücknahmepreise ändert sich täglich.

  • Bei Rentenfonds beträgt der Ausgabeaufschlag meist zwischen 2 - 4 %
  • Aktienfonds haben meist eine Vertriebsprovision zwischen 3 - 6 %
  • Bei offenen Immobilienfonds liegt das Agio bei rund 5 %.

Der Aufschlag wird erhoben, um die Vertriebs- und die Beratungskosten des Beraters bzw. Vermittlers zu decken.

Bei Fondsvermittler wie FondsClever.de, erhalten Sie 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei über 6.500 Fonds. Dies ist möglich, da Sie auf eine Beratungsleistung bei FondsClever.de verzichten.

Grafische Darstellung der Fondskosten

Ausgabeaufschlag

Die Fondskosten unterteilen sich sowohl in laufende Kosten, als auch einmalige Kosten. Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Kostenart, die direkt beim Fondskauf anfällt. Wohingegen zum Beispiel die Managementgebühr eine laufende Kostenart ist, die von der Fondsgesellschaft ratierlich aus dem gesamten Fondsvolumen entnommen wird.

Zahlreiche Fonds ohne Ausgabeaufschlag finden Sie im FondsClever.de Rabattfinder.

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Unterschiedliche Berechnung des Ausgabeaufschlags

Bei der Berechnung der Vertriebsprovision wird zwischen der Brutto- und der Nettomethode unterschieden. Der Unterschied zwischen den beiden Methoden lässt sich am besten anhand eines einfachen Beispiels erklären:

Ein Anleger möchte für 1.000 € Fondsanteile mit einem Ausgabeaufschlag in Höhe von 5% erwerben.

Bei Anwendung der Nettomethode fällt folgender Ausgabeaufschlag an:
1.000 € / 1,05 = 47,62 €

Bei Anwendung der Bruttomethode beträgt der Ausgabeaufschlag:
1.000 € * 0,05 = 50,00 €

Welche der beiden Methoden bei dem jeweiligen Investmentfonds angewendet wird, ist im dazugehörigen Fondsprospekt vermerkt.

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Der Ausgabeaufschlag bei Fonds und seine Folgen

Die Auswirkungen der Vertriebsprovision beim Kauf von Investmentfonds auf die Rendite werden dabei oftmals unterschätzt. Fällt beim Erwerb der Anteile beispielsweise eine Gebühr von 5 % an, muss der Investmentfonds eine Rendite von 5,26 % erzielen, um die Kosten zu kompensieren.

Vor allem bei defensiveren Fonds, wie zum Beispiel Mischfonds, die einen hohen Rentenanteil haben, fällt der Ausgabeaufschlag ins Gewicht. Die Rendite eines defensiven Mischfonds ist in der Regel niedrig bis moderat. Anleger müssen damit rechnen, dass es länger dauert, bis der Fonds die Vertriebsprovision renditemäßig aufgeholt hat.

Bei FondsClever.de erhalten Sie 100 % Rabatt auf die Vertriebsprovision für über 6.500 Investmentfonds und verbessern somit schlagartig Ihre Rendite. Über 5.000 Fonds sind auch als Fondssparplan rabattiert. Bei einer Anlage von beispielweise 5.000 Euro bedeutet das für Sie eine Nettoersparnis von ca. 250 Euro, bei einer Vertriebsprovision von 5 %.

Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir, damit wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten können. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only). Quellen für alle Daten/Fakten zu Investmentfonds: FWW GmbH (Kurse/ Daten), Stiftung Warentest (Ratings/Bewertungen). Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

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