Der Ausgabeaufschlag oder auch Agio bezeichnet eine Gebühr, die Privatanleger beim Erwerb von Fondsanteilen entrichten müssen. Da sich die Ausgabe- und Rücknahmepreise täglich ändern, wird der Aufschlag prozentual angegeben. Bei Rentenfonds beträgt dieser meist 2 – 4%, bei Aktienfonds 3 – 6% und bei offenen Immobilienfonds 5%.
Der Aufschlag wird erhoben, um die Vertriebs- und die Beratungsskosten des Fonds zu decken. Mittlerweile gibt es Fondsvermittler wie FondsClever.de, welche 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gewähren. Dies ist möglich, wenn keine Beratungsleistung des Fondsvermittlers angeboten wird.
Unterschiedliche Berechnung des Ausgabeaufschlags
Bei der Berechnung wird zwischen der Brutto- und der Nettomethode unterschieden. Der Unterschied zwischen den beiden Methoden lässt sich am besten anhand eines einfachen Beispiels erklären: Ein Anleger möchte für 1.000 Euro Fondsanteile mit einem Ausgabeaufschlag in Höhe von 5% erwerben. Bei der Anwendung der Nettomethode entfällt hier ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 47,62 Euro (€1.000/1,05). Bei der Bruttomethode beträgt der Ausgabeaufschlag 50,00 Euro (€1.000*0,05). Welche der beiden Methoden bei dem jeweiligen Investmentfonds angewendet wird, ist im dazugehörigen Fondsprospekt vermerkt.
Der Ausgabeaufschlag bei Fonds und seine Folgen
Die Auswirkungen der Vertriebsprovision beim Kauf von Investmentfonds auf die Rendite werden dabei oftmals unterschätzt. Fällt beim Erwerb der Anteile beispielsweise eine Gebühr von 5% an, muss der Investmentfonds eine Rendite von 5,26% erzielen, um die Kosten zu kompensieren. Je langfristiger die Anlage ausgelegt ist, desto höher fällt der Aufschlag ins Gewicht, da dem Anleger auch die Rendite auf den Betrag des Ausgabeaufschlags entgeht.
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