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Total-Expense-Ratio

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Total-Expense-Ratio (TER) in Kürze

Die Total Expense Ratio (TER) fasst diverse Kosten eines Investmentfonds zusammen
Die Gesamtkostenquote wird in Prozent angegeben und macht die Fonds anhand Ihrer Kosten vergleichbar
Betrachtet werden die internen Kosten im Verhältnis zum Fondsvermögen
Der TER beschreibt die Kostenbelastung eines Fonds des vergangenen Geschäftsjahrs

Was ist die Total Expense Ratio (TER) bei Fonds

Die Total Expense Ratio (TER), zu deutsch Gesamtkostenquote, fasst die Kosten eines Investmentfonds zusammen und soll Fonds vergleichbar machen.

Die TER wird in Prozent angegeben. Sie zeigt an, wie hoch die Kostenbelastung eines Investmentfonds im vergangenen Geschäftsjahr war. Bei der Berechnung der Total Expense Ratio werden die internen Kosten eines Fonds im Verhältnis zum Durchschnitt des Fondsvermögens betrachtet.

Welche Kosten schließt die Total Expense Ratio mit ein?

Die Total Expense Ratio schließt folgende Kosten mit ein:

Kosten für Wirtschaftspüfer und für die Erstellung des Rechenschaftsberichts
Sonstige Vertriebs - und Betriebskosten

Mehr Informationen zur Verwaltungsvergütung und Depotbankvergütung finden Sie auf den jeweiligen Webseiten.

Die TER umfasst die Kosten für Wirtschaftspüfer und für die Erstellung des Rechenschaftsberichts. Eine Kapitalanlagegesellschaft ist gesetzlich verpflichtet, einen Rechenschaftsbericht zur Information der Anleger zu veröffentlichen. Spätestens drei Monate nach Abschluss des Fondsgeschäftsjahres erstellt die KAG jährlich einen Bericht. Der Rechenschaftsbericht enthält zum Stichtag die Vermögensaufstellung, die Aufwands- und Ertragsrechnung sowie die Höhe einer möglichen Ausschüttung. Der Bericht wird sowohl ergänzt durch Informationen zur Geschäfts- und Fondsentwicklung.

Darüber hinaus enthält die TER sonstige Vertriebs - und Betriebskosten. Das sind Kosten für die Werbung und Kosten für den Betrieb der Fondsgesellschaft. Zu ersteren zählen beispielsweise die Produktion und der Vertrieb von Fondsprospekten, Fernseh- und Internetwerbung sowie weitere Werbeanzeigen. Zu letzteren gehören beispielsweise die Kosten für Wirtschaftsprüfer und die Erfüllung rechtlicher Vorgaben.

Welche Kosten schließt die Total Expense Ratio nicht mit ein?

Die Total Expense Ratio schließt folgende Kosten nicht mit ein:

Mehr Informationen zu den Kostenarten von Fonds finden Sie auf den jeweiligen Webseiten.

Angaben zur TER erhalten Sie zum Beispiel im Factsheet der ebase sowie über die Internetseiten der jeweiligen Fondsgesellschaften (Kapitalverwaltungsgesellschaft).

Fazit zur TER

Es bleibt festzuhalten, dass die Total Expense Ratio Anlegern einen ersten Anhaltspunkt zu den Kosten eines Investmentfonds gibt. Darüber hinaus sollten Anleger beachten, dass wichtige Kostenpunkte wie der Ausgabeaufschlag und die Transaktionskosten nicht in die Berechnung der Gesamtkostenquote miteinfließen.

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