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Assenagon Multi Asset Conservative – Aktivität schlägt Diversifikation

Seit über 20 Jahren setzt das Assenagon Multi Asset Team rund um Thomas Romig Strategien mit einer flexiblen Allokation aus Aktien, Renten sowie ausgewählten Investments in Rohstoffen und Absolute Return-Strategien um. In diesem Jahr, das deutlich durch die Ausbreitung des SARS-CoV-2-Virus geprägt ist, spielt der Fonds Assenagon Multi Asset Conservative (LU1297482736) die Vorteile eines aktiven Managements aus.

Wertentwicklung des Assenagon Multi Asset Conservative

Per Ende September (30.09.20) konnte die Performance der Peergroup seit Jahresbeginn um ca. 9,5 Prozent übertroffen werden (Morningstar Mischfonds EUR defensiv – Global). Die Grafik unten zeigt die Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zu seiner Peergroup der letzten drei Jahre.

Wertentwicklung des Assenagon Multi Asset Conservative
Quelle: Morningstar Direct; Stand: 30. September 2020

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Erfolgreicher Multi Asset-Ansatz in Zeiten von Corona

In der Marktbewegung 2020 sind die Korrelationen zwischen den unterschiedlichen Anlageklassen durch Corona sprunghaft angestiegen. Dadurch sind die Schwächen traditioneller Diversifikations­strategien aufgedeckt. Dies war also eine Bewährungsprobe für defensive Multi Asset-Strategien, die stellvertretend für die Finanz­märkte der kommenden Jahre sein dürfte.

Das Erfahrene Team um Thomas Romig überzeugte daher in Zeiten von Corona mit einem zukunftsfähigen Ansatz beim Assenagon Multi Asset Conservative. Mit ihrem defensiven Multi Asset-Ansatz sind die Verluste des Fonds mit -3 % im ersten Quartal 2020 verhältnismäßig gering ausgefallen. Den anschlie­ßenden Aufschwung seit dem zweiten Quartal konnte der Assenagon Multi Asset Conservative (LU1297482736) jedoch aktiv nutzen (+11,0 Prozent). Seit Jahresbeginn erzielte die Anteilsklasse für Privatanleger daher +7,6 Prozent (Stand 30.09.20).

Investmentprozess des Assenagon Multi Asset Conservative

Um die Anlageziele erreichen zu können, investieren die Portfolio Manager in unterschiedliche Themen, Strategien und Asset-Klas­sen. Für jedes Segment und Investmentthema besteht dabei volle Flexibilität bei der Instrumentenwahl. Ob ETFs, Zielfonds, Derivate oder Einzeltitel: Es wird stets nach der optimalen Umsetzungsal­ternative gesucht. Die Portfolio-Architektur basiert auf dem Kor­relationsverhalten der einzelnen Investmentthemen bei Kursver­lusten, um eine Reduzierung des Drawdowns zu erzielen.

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Haftungsausschluss und Risiken FondsClever.de

Dieser Blog stellt keine Anlageberatung dar. Wertpapieraufträge werden von der DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de vermittelt bzw. für Sie ausgeführt (beratungsfreies Geschäft). Auf Empfehlungen und Beratungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren verzichten wir. So können wir Ihnen äußerst attraktive Konditionen anbieten. Die vorgenannten Informationen berücksichtigen nicht Ihre persönliche Steuersituation. Die DTW GmbH als Betreiber von FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung (execution only) oder Steuerberatung. Alle Daten sind unverbindlich und ohne Gewähr.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist daher kein zuverlässiger Indikator für die künftige Entwicklung. Die Wertentwicklung sollte nicht der alleinige Entscheidungsfaktor bei der Auswahl eines Produkts oder einer Anlagestrategie sein. Je nachdem um welche Fondsart es sich handelt können spezielle Risiken für den Anleger entstehen. Auch je nach Ausrichtung und Fondszusammensetzung ergeben sich entsprechende Risiken. Bitte informieren Sie sich daher vor jeder Anlage über den Fonds in den fondsspezifischen Dokumenten: Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt, Halbjahresbericht und Jahresbericht.

Quelle: https://www.assenagon.com/

Downloads zum Fonds:

KID zum Fonds: https://www.assenagon.com/fileadmin/downloads/funds/317/A140LW_KID_Assenagon-I-Multi-Asset-Conservative_P_de_201020.pdf

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BlackRock Global Funds – Next Generation Technology

Die großen Technologie Unternehmen Facebook, Apple, Amazon, Netflix und Google (auch FAANG Aktien genannt) gingen bisher aus der Corona-Krise als deutliche Gewinner hervor. Vor allem die Unternehmen Apple und Amazon legten nach ihrem Corona-Tief um rund 55 % Prozent bzw. rund 70 % zu (Stand: Mitte Juli 2020). Der NASDAQ 100, ein Index mit den 100 wichtigsten US-Technologie Unternehmen, erreichte im Juli sogar ein neues Allzeithoch. Jedoch sind es auch gerade kleinere Unternehmen, die zukünftig womöglich noch mehr von der Digitalisierung profitieren könnten als die größeren Unternehmen. Die größeren Unternehmen sind bereits in zahlreichen Technologie Fonds vertreten. Der BlackRock Global Funds – Next Generation Technology A2 USD (LU1861215975) konzentriert sich jedoch auf die kleineren und eher unbekannteren Unternehmen.

Überblick: BlackRock Global Funds – Next Generation Technology A2 USD

Der am 04.09.2018 aufgelegte Technologie Fonds BlackRock Global Funds – Next Generation Technology A2 USD (LU1861215975) verwaltet derzeit ein Fondsvolumen von rund 633 Millionen US-Dollar (Stand: 17.07.2020). Die Basiswährung ist der US-Dollar. Es gibt aber auch eine in Euro gehedgte Variante: BlackRock Global Funds – Next Generation Technology A2 EUR H (LU1861216510), zur Absicherung des Währungsrisikos USD zu Euro.

Zusammensetzung Fonds: BlackRock Global Funds – Next Generation Technology A2 USD

Der Technologie Fonds versucht Kapitalwachstum und Erträge zu kombinieren, sodass die Rendite für die Anlage maximiert wird. Dabei liegt der Fokus auf Unternehmen, die überwiegend in der Erforschung, Entwicklung, Produktion und/oder dem Vertrieb neuer und aufstrebender Technologien tätig sind – Next Generation Technology also. Zukünftig wird es neue Technologien geben bzw. sie sind schon da und werden weiterentwickelt. Allen voran spielen hier die Themen künstliche Intelligenz, Computerisierung, Automatisierung, Robotik, technologische Analytik, E-Commerce, Zahlungssysteme, Kommunikationstechnologie und generatives Design eine Rolle. Bei der Auswahl der Unternehmen legt der Technologie Fonds sich hinsichtlich der Größe der Unternehmen nicht fest. Er kann sowohl Unternehmen mit geringen und mittleren Marktkapitalisierung, als auch Unternehmen mit einer großen Marktkapitalisierung aufnehmen.

Auch das Thema Nachhaltigkeit spielt bei der Zusammensetzung eine Rolle. Der Technologie Fonds schließt Unternehmen aus, die bspw. gegen die Global Compact Prinzipien der Vereinten Nationen verstoßen. Auch Unternehmen die Atomwaffen/ zivile Waffen produzieren werden nicht aufgenommen.

Eine der hierzulande bekanntesten Top Holdings dürfte der Elektro-Autobauer Tesla sein. Gerade in den vergangenen Wochen hat das US-Unternehmen deutliche Kurszuwächse verbucht (Stand: Juli 2020). Weniger bekannt dürften hingegen Unternehmen wie zum Beispiel Twilio (US Cloud-Dienstleister) oder Kakao Corp. (Suchmaschinenbetreiber in Südkorea) sein.

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Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für die künftige Entwicklung. Die Wertentwicklung sollte nicht der alleinige Entscheidungsfaktor bei der Auswahl eines Produkts oder einer Anlagestrategie sein. Je nachdem um welche Fondsart es sich handelt können spezielle Risiken für den Anleger entstehen. Auch je nach Ausrichtung und Fondszusammensetzung ergeben sich entsprechende Risiken. Bitte informieren Sie sich daher vor jeder Anlage über den Fonds in den fondsspezifischen Dokumenten: Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt, Halbjahresbericht und Jahresbericht.

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Minuszinsen vermeiden- Anlagealternativen im Niedrigzinsumfeld

Anlagealternativen im NiedrigzinsumfeldIn der aktuellen Nied­rigzins­phase erheben immer mehr Institute negative Anlagezinsen oder Minuszinsen auf Spar­guthaben. Zahlreiche Banken nehmen ab bestimmten Anlagesummen bereits heute ein Verwahrentgelt. Der Minuszins rückt dem Sparer immer näher auf die Pelle. Viele Anleger schauen deshalb bereits jetzt nach Anlagealternativen im Niedrigzinsumfeld.

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Helfer im ETF Dschungel dringend gesucht!

Der ETF Dschungel wächst weltweit auf über 6.800 Fonds.

Helfer im ETF Dschungel dringend gesucht!Die Anzahl der weltweit verwalteten Exchange Traded Funds (ETFs) stieg bis Ende 2018 dabei auf über 6.800 Indexfonds. Und die Liste der handelbaren Indexfonds im ETF Dschungel steigt weiter. Ausschließlich auf einen einzigen weltweit anlegenden ETF oder DAX-ETF zu setzen ist vielen Investoren zu volatil oder zu riskant. Deshalb bieten die Fondsgesellschaften mittlerweile Indexfonds in unterschiedlichen Assetklassen und Regionen an. Ob Renten-, Aktien-, Rohstoff- oder sogar Immobilien-ETFs, die weltweite Auswahl ist enorm. Viele Anleger suchen daher nach Hilfe und Orientierung im ETF Dschungel.

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ebase Überlaufplan – Reserven bilden und Sparziele verfolgen

ebase ÜberlaufplanIn den sich stetig verändernden Zeiten haben Anleger verschiedene finanzielle Ziele. Zum einen wollen sie Geld für mittel- und langfristige Ziele wie zum Beispiel den Autokauf oder den Hausbau ansparen. Gleichzeitig soll aber auch Geld zur Seite gelegt werden, auf das zurückgegriffen werden kann, wenn einmal kurzfristig finanzieller Bedarf bestehen sollte. In der Regel werden diese Ziele aber nur über verschiedene Anlageprodukte verfolgt. Genau hier setzt also der ebase Überlaufplan über FondsClever.de an!

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ebase Kombiplan – Einmalanlagen in Fonds streuen & Risiken reduzieren

ebase KombiplanDer ebase Kombiplan ist ein Produkt für Fondsanleger, die eine Einmalanlage investieren wollen und sich gleichzeitig keine Gedanken über den richtigen Einstiegszeitpunkt machen möchten. Dabei zahlt der Anleger zu Beginn die gewünschte Anlagesumme in einen Fonds ein. Im Anschluss wird anhand regelmäßiger Sparraten aus diesem Fonds in bis zu zehn ausgewählte Zielfonds umgeschichtet. Das erfolgt so lange, bis die Anlagesumme vollständig investiert ist.

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Die individuelle Ex-Post Kosteninformation

Taschenrechner

Ex-post Kosteninformation – was ist das? Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind gemäß der zweiten europäischen Finanzmarktrichtlinie (MiFID II) dazu verpflichtet, dem Kunden eine sogenannte Ex-post Kosteninformation jährlich zur Verfügung zu stellen. Die Ex-post Kosteninformation beinhaltet alle Kosten und Nebenkosten sowie Zuwendungen, die im Rahmen der Wertpapierdienstleistung und dem jeweiligen Finanzinstrument tatsächlich angefallen sind. Der Kunde erhält einen prozentualen sowie einen Cent-genauen Kostennachweis.

Kosten im Rahmen der Anlage in Investmentfonds wurden bereits vor der Umsetzung von MiFID II ausgewiesen, jedoch nicht so sehr im Detail. Meist waren die Kosten der Investmentfonds in verschiedenen Dokumenten enthalten, sodass sich der Kunde diese selbst zusammen suchen musste, wie z. B. in den wesentlichen Anlegerinformationen. Mit der Ausstellung der Ex-post Kosteninformation soll dem Kunden nun eine Übersicht an die Hand gegeben werden, mit der er transparent alle Kosten sofort erkennt sowie diese besser vergleichen kann.

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Geldanlage mit Investmentfonds – Warum sollte ich Geld anlegen?

Sparschwein_Geld

Geldanlage mit Investmentfonds ist wichtig und wird bei den aktuell historisch niedrigen Zinsen immer wichtiger! Das Geldvermögen der Deutschen ist im ersten Quartal 2019 auf einen neuen Rekordwert angestiegen. Laut Bundesbank besitzen Privathaushalte ca. 6,17 Billionen Euro an Geldvermögen. Trotz niedriger Zinsen, welche den Aufbau einer ordentlichen Altersvorsorge erschweren, legen die meisten Anleger ihr Geld aufs Sparbuch oder Girokonto. Ende März 2019 steckten so rund 2,5 Billionen Euro in Bargeld und sogenannten Sichteinlagen. Aber warum scheuen sich so viele Anleger Geld in Investmentfonds anzulegen? Jede Anlage ohne Zinsertrag bzw. wenig Zinsertrag bedeutet Geldverlust! Denn die Inflation frisst sozusagen die Kaufkraft des Geldes auf.

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Nachhaltigkeitsfonds mit FNG-Siegel

Nachhaltigkeitsfonds mit FNG-Siegel

Nachhaltigkeit ist das aktuelle Thema, das in allen Lebensbereichen mehr und mehr in den Fokus der Verbraucher rückt. Ob E-Auto oder Bio-Banane – nachhaltige Waren werden vom Verbraucher bewusst gekauft. Seit geraumer Zeit auch bei der Geldanlage in Investmentfonds – in sogenannte Nachhaltigkeitsfonds. Mit nachhaltigen Fonds können Anleger inzwischen neben den bekannten Rendite-Aspekten auch ethische, ökologische und soziale Komponenten bei der Anlageentscheidung berücksichtigen. Doch wer bewertet die ethischen, sozialen und ökologischen Investmentfonds nach der Einhaltung der Kriterien für die Nachhaltigkeit?

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Robo-Advisor – günstige automatisierte Vermögensverwaltung

Robo-AdvisorRobo-Advisor sollen die Finanzberatung automatisieren und dadurch die Kosten senken. Der Begriff setzt sich aus engl. Robot (Roboter) und Advisor (Berater) zusammen. Der Roboter soll frei von Emotionen die optimalen Anlageentscheidungen für den Kunden treffen und dadurch den klassischen Finanzberater ersetzen. Viele Robo-Advisor stellen sich sogar als günstige automatisierte Vermögensverwaltung dar.

In dem noch recht jungen Markt stehen sich Startups aus der Finanzbranche („Fintechs“) und Großbanken gegenüber. Gemein ist diesen, dass der Beratungsprozess automatisiert abläuft, um Kosten zu sparen: Konkret beantwortet der Kunde Fragen zu seiner Risikoneigung, seinen bisheriger Erfahrungen mit Geldanlagen und zu den Zielen seiner Anlage. Anhand der Ergebnisse ermittelt der Roboter eine optimale Anlage, die den Zielen und der Risikoneigung des Anlegers entspricht.

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