Heute möchten wir den Lesern unseres Blogs von FondsClever.de ein absolutes Urgestein der Fondsbranche vorstellen. Es gibt ihn nunmehr schon 67 Jahre, er wurde am 30. Oktober 1950 aufgelegt und hat in seiner gesamten Historie ein Zuwachs von satten 89.910 % erwirtschaftet. Es handelt sich um den Fondak, ein in jeglicher Hinsicht herausragender Investmentfonds. Er ist der älteste Publikumsfonds für deutsche Aktien. Hätte ein Anleger am 30.10.1950 in den Fondak eine Summe von 1.000 EUR investiert und am 31.12.2017 seine Fondsanteile wieder verkauft, wäre dieses Investment im Laufe seiner langen Geschichte auf einen stattlichen Betrag in Höhe von 891.000 EUR angewachsen ⁽¹⁾. Seit Anfang des Jahres 2017 steht ein neuer Fondsmanager namens Thomas Orthen an der Spitze des ältesten, deutschen Publikumsfonds. Deshalb ist es nun an der Zeit, ein erstes Fazit zu ziehen.

Das Börsenjahr 2017: Ein voller Erfolg für den Fondak

Das Börsenjahr 2017 war für Fondak ein voller Erfolg und zugleich ein toller Einstieg als neuer Fondsverwalter für Thomas Orthen. Der Fondak Publikumsfonds hat ein sattes Renditeplus von 22,3 % zu verzeichnen (Fondak A EUR, Nettoperformance) und das in einem extremen Niedrigzinsumfeld, in dem herkömmliche Sparformen, wie z.B. Fest- oder Tagesgeldanlagen, nahezu unverzinslich sind. Dabei wurde der DAX im gleichen Zeitraum mit einem Plus von 13,1 % outperformed. Das unterstreicht einmal mehr die beeindruckende Stärke des Fondak und seines Managements.

Neuausrichtung verleiht Investmentfonds Fondak Flügel

Das neue Management um Thomas Orthen hat dem Publikumsfonds eine Neuausrichtung der Investmentstrategie verpasst. Der reine Dax-Vergleich musste weichen und die Nebenwerte rückten wesentlich weiter in den Vordergrund als das früher der Fall gewesen war. Dementsprechend setzt sich der neue Vergleichsindex nun aus 60 % Dax, 30 % Mdax und 10 % TecDax zusammen und der Erfolg gibt dem aktiven Fondsmanagement Recht. Dabei bleibt der Charakter des Investmentfonds unverändert, wie die Fondsverwaltung bestätigt:

„Der Fondak hat auch vorher schon in Aktien mittelgroßer Unternehmen investiert. Der Fonds war immer ein Spiegelbild der deutschen Wirtschaft und soll das auch in Zukunft sein. Der deutsche Mittelstand ist ein Treiber für Innovationen und wird aus unserer Sicht künftig eine wichtigere Rolle spielen. Dieser Entwicklung wollen wir mit der neuen Benchmark Rechnung tragen.“

Die Outperformance des DAX durch den neuen breiteren Vergleichsindex in Höhe von 4 % zeigt, dass sich die Nebenwerte aus Mdax und TecDax tendenziell besser entwickelt haben ⁽¹⁾ und das Fondsmanagement mit ihrer Einschätzung richtig lag. Darüber hinaus bleibt ein Mehrwert von über 5 % durch die Aktienauswahl. Es wird deutlich, dass das aktive Management im Fondak einen erheblichen Mehrwert für die Sparer bieten kann.

Einzeltitelauswahl des Fondsmanagements bringt den größten Mehrwertzuwachs beim Fondak

Das aktive Fondsmanagement trug durch seine professionelle Aktienauswahl- und Analyse stark zum überdurchschnittlichen Abschneiden des Fonds bei. Unterstützt werden sie dabei von der Allianz Global Investors Research Plattform. Dabei wurden beispielsweise wichtige Einzeltitel wie United Internet, Wacker Chemie, Stabilus und Osram Licht in enger Zusammenarbeit ausgewählt. Im Gegensatz dazu wurden die Dax-Positionen Siemens, Deutsche Telekom und Deutsche Bank aufgelöst und trugen dadurch auch zur positiven Entwicklung des Fondak bei – allerdings weil sich die Aktien nicht mehr im Portfolio befanden. Das Fondsmanagement erwartet, dass die gezielte Auswahl von aussichtsreichen Unternehmen zukünftig weiterhin einen attraktiven Mehrwert für die Investoren erzielen kann. ⁽²⁾

Fazit zum Fondak Investmentfonds

Alles in Allem bietet der Fondak eine renditestarke Alternative zu herkömmlichen Sparformen bei gleichzeitig überschaubaren Risiken. Das professionelle Fondsmanagement mit dem neuen Fondsmanager Thomas Orthen an der Spitze weiß was es tut und verschafft dem Anleger dadurch die Möglichkeit an der überaus positiven Marktentwicklung zu partizipieren. Durch die Neuausrichtung der Fondsstrategie rücken die Nebenwerte aus Mdax und TecDax immer weiter in den Vordergrund. Dadurch soll in Zukunft ein noch höherer Wertzuwachs erzielt werden als das schon ohnehin der Fall war. Mit deutschen Aktien können Investoren an Zukunftstrends wie z.B. Digitalisierung, Industrie 4.0, Plattformökonomie, Elektromobilität oder auch autonomes Fahren sehr gut teilhaben. Somit steht die Börsenampel des Fondak aufgrund der starken Kombination von Gewinnwachstum und attraktiver Bewertung ganz klar auf grün.

1) Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
2) Soweit wir in diesem Dokument Prognosen oder Erwartungen äußern oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können diese Aussagen mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Es besteht unsererseits keine Verpflichtung, Zukunftsaussagen zu aktualisieren.

Warum Gold-Fonds in unsicheren Zeiten attraktiv für Anleger sind

Gold-Fonds sind Investmentfonds, die unter anderem in Goldminen und andere Gold verarbeitende Unternehmen, in das Edelmetall Gold selbst sowie Gold-bezogene Wertpapiere investieren. Erfahren Sie, warum Gold zur Vermögensanlage attraktiv ist und was Gold-Fonds bieten.

Faszination Gold

Das gelb-glänzende Edelmetall zieht die Menschheit seit Jahrtausenden in seinen Bann. Neben seinem Glanz und seinen besonderen physikalischen Eigenschaften ist Gold auch im Kontext der Geldanlage einzigartig.

Gold ist seit jeher ein universell akzeptiertes Zahlungsmittel. Schon die alten Griechen und die Römer nutzten Gold als Währung. Viele Papierwährungen, die Jahrhunderte später folgten, waren zur Absicherung mit Gold unterlegt. Ein Geldschein beinhaltete das Recht, gegen den Gegenwert in Gold eingetauscht zu werden. Diese Absicherung einer Währung mit Gold wird als Goldstandard oder als Goldbindung bezeichnet.

Ferner dient Gold der Wertaufbewahrung: Arbeitsleistung und Sachwerte können gegen Gold getauscht werden. Der Wert ist damit festgehalten: Der Gold-Besitzer kann sein Gold zu einem späteren Zeitpunkt wieder gegen Arbeitsleistung oder Sachwerte tauschen.

Gold hat für sicherheitsorientierte Anleger eine Versicherungsfunktion

In heutigen Zeiten, die beispielsweise durch Zinsen nahe Null Prozent und unerwartete politische Ereignisse geprägt sind, dient Gold als „sicherer Hafen“. Zum einen können Anleger die Funktion des Goldes als Instrument der Wertaufbewahrung zur Absicherung nutzen.

Zum Anderen können Anleger Gold nutzen, um das Risiko eines Investmentportfolios zu diversifizieren (zu streuen). Denn die Wertentwicklung von Gold stand in der Vergangenheit häufig in negativem Zusammenhang mit beispielsweise dem Deutschen Aktienindex (DAX). Das heißt, dass ein Anstieg des Goldpreises oft mit einem Fall des DAX zusammenhing und umgekehrt. Ein Anleger, der sowohl in den DAX als auch in Gold investiert war, konnte so sein Portfolio stützen und vor allzu großen Schwankungen bewahren. Experten raten daher jedem Anleger, dem eigenen Portfolio Gold beizumischen. Mit fünf bis zehn Prozent Gold sollte das eigene Portfolio an Stabilität gewinnen und weniger im Wert schwanken.

Doch physisches Gold ist faul

Ein wesentlicher Vorteil von Gold-Fonds gegenüber dem Edelmetall Gold ist, dass diese Erträge erwirtschaften. Denn

„Gold ist faul“ – Warren Buffett, Starinvestor.

Sie können Geld in Gold anlegen, doch ein Goldbarren wird auch nach langer Zeit noch ein Goldbarren sein. Der Goldbarren erwirtschaftet keine Zinsen oder Dividenden. Zudem wollen Goldbarren, Goldmünzen und Goldnuggets professionell verwahrt werden. Klassischerweise bieten sich Bankschließfächer an. Diese sind ab etwa 20 Euro pro Jahr zu haben. Meist wird noch eine besondere Versicherung für den Inhalt des Schließfaches benötigt, deren Kosten ebenfalls zu berücksichtigen sind.

Börsengehandelte Goldunternehmen dagegen können Anlegern eine Dividende zahlen. Ferner können Aktienkurse von Goldunternehmen überproportional steigen, wenn das betreffende Unternehmen neue Goldreserven entdeckt oder der Goldpreis ansteigt. Allerdings kann der Anleger auch Kapital verlieren, da Goldvorkommen zu großen Teilen in Ländern liegen, die politisch nicht so stabil sind wie die westlichen Industrieländer. Gold-Fonds können dieses Risiko streuen.

Was bieten Gold-Fonds Privatanlegern?

Mit Gold-Fonds können Sie an der Wertentwicklung von erfolgreichen Goldunternehmen teilhaben. Hauptsächlich investieren die professionellen Fondsmanager in Aktien von Goldminen und Unternehmen, die Goldvorkommen erforschen. Darüber hinaus existieren Fonds, die neben in Gold auch in Silber oder weitere Edelmetalle investieren. Die Wertentwicklung ist somit nicht von einer einzigen Goldminenaktie abhängig.

Da der Gesetzgeber Investmentfonds zur Risikostreuung verpflichtet, darf die Kapitalverwaltungsgesellschaft nur bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens in physischem Gold halten.

Zudem ist das Vermögen der Anleger gesetzlich geschützt. Das Anlagevermögen muss als sogenanntes Sondervermögen von einer Depotbank verwahrt werden und ist im Falle einer Insolvenz der Fondsgesellschaft dem Zugriff der Gläubiger verschlossen.

FondsClever.de empfiehlt daher, sich mit Gold-Fonds auseinanderzusetzen. Denn anders als bei einem Einzelinvestment in Gold-bezogene Wertpapiere streut die Anlage in Gold-Fonds das Risiko. Mit einem Sparplan ist ein Investment in Gold-Fonds bereits ab zehn Euro im Monat möglich!

Bei FondsClever.de erhalten Sie die besten Gold-Fonds mit 100 % Sofortrabatt auf den Ausgabeaufschlag!

Sie planen, zukünftig eine Geldanlage zu tätigen? Als Anleger werden Sie sich vermutlich einige wichtige Fragen stellen. Dieser Beitrag soll Sie dabei unterstützen, die Antworten zu finden und Ihnen die Suche nach einer passenden Kapitalanlage erleichtern.

Zunächst empfehlen wir Ihnen, sich mit Ihrer Ausgangslage zu befassen. Dabei können Sie sich folgende Fragen stellen: Wie ist meine derzeitige Lebenssituation? Welche Ziele verfolge ich mit der Geldanlage? Wie wichtig ist mir Sicherheit und/ oder Rendite bei der Geldanlage? Aus diesen Fragen ergibt sich der „Fahrplan“ für Ihre Geldanlage. Der Fahrplan soll Ihnen eine Hilfestellung geben, welche Form der Anlage für Sie am besten geeignet ist und welcher bzw. welche Investmentfonds für Sie passend sein könnten. Der Fahrplan zu Ihrer Geldanlage könnte wie folgt aussehen: Weiterlesen →

Offene Immobilienfonds ermöglichen Ihnen eine Teilhabe an den teuersten Hotels, Bürogebäuden in New York City, Chicago, Paris oder Shanghai und Logistikobjekten in den besten Lagen. Gerade im aktuellen Niedrigzinsumfeld rückt für viele Privatanleger der Bau oder Erwerb einer eigenen Immobilie immer häufiger in den Vordergrund. Dieser ist jedoch mit einer hohen Kapitalbindung und Verwaltungsaufwand verbunden. Offene Immobilienfonds stellen hierzu eine attraktive Alternative dar und helfen Privatanlegern dabei aus den niedrigen Zinsen Profit zu schlagen! In der Vergangenheit erzielten offene Immobilienfonds eine stabile Rendite von durchschnittlich 2 bis 6 Prozent pro Jahr. Zudem unterliegt die Wertentwicklung im Vergleich zu anderen Fondsgattungen in der Regel lediglich geringen Schwankungen.

Was genau sind eigentlich offene Immobilienfonds?

Offene Immobilienfonds sammeln Kapital von Privatanlegern. Dieses bündeln sie und investieren es hauptsächlich in Gewerbeimmobilien wie Bürogebäude, Einkaufszentren, Hotels und Logistikimmobilien. Wohnimmobilien spielen lediglich eine untergeordnete Rolle. Weiterlesen →

Viele Anleger verlassen sich bei ihren Investmententscheidungen oftmals auf die Empfehlung ihres Hausbankberaters. Der Erfolg der Anlage bleibt jedoch häufig hinter den Versprechungen des Beraters und den Erwartungen des Kunden zurück. Vorallem im Bereich der Anlage in Fonds stellen die vorgeschlagenen Produkte des Bankberaters in vielen Fällen nicht die optimale Lösung für die Bedürfnisse der Kunden dar. Die Bankberater stecken dabei in einer Zwickmühle: Einerseits wollen sie den Kunden durch eine überlegte Anlage in Fonds zufriedenstellen, andererseits stehen sie unter dem Druck persönliche Zielvorgaben seitens ihres Arbeitgebers zu erfüllen. Beides ist dabei oftmals nicht möglich. Wie bereits in einem unserer vorherigen Blogbeiträge erwähnt, sind die Bankberater in erster Linie dazu angehalten die hauseigenen Fonds zu vertreiben. In einer Untersuchung von Finanztest stellten sich vorallem Mischfonds als das Lieblingsprodukt vieler Bankberater dar. Grundsätzlich ist Mischen die richtige Idee, die Berater setzen sie jedoch nicht gut um. Egal ob Deutsche Bank, Commerzbank, Postbank, Hypovereinsbank oder Sparkassen und Genossenschaftsbanken: Die empfohlenen Produkte für die Anlage in Fonds waren oft zu teuer und sollten für Anleger in vielen Fällen besser nur die zweite Wahl darstellen.

Provisionen als Hauptargument bei Empfehlung zur Anlage in Fonds

Bei den konkreten Produktempfehlungen wird eines schnell klar: Die Banken raten, wenn es um eine Anlage in Fonds geht, vorrangig zu Produkten, an denen sie viel verdienen. Weiterlesen →