Fragen und Antworten zu FondsClever.de
 Häufig gestellte Fragen |
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| 1.) | Welche Vorteile bietet mir FondsClever.de? |  Antwort |
| 2.) | Wer ist FondsClever.de? | Antwort |
| 3.) | Das FondsClever.de-Depot wird bei ebase geführt. Ist die ebase eine sichere Bank für mein Geld? | Antwort |
| 4.) | Welche Investmentfonds kann ich über FondsClever.de erwerben? | Antwort |
| 5.) | Ich besitze bereits mehrere Investmentdepots. Kann ich diese auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen? | Antwort |
| 6.) | Ich habe einen Sparplan direkt bei einer Fondsgesellschaft. Kann ich diesen Sparplan auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen? | Antwort |
| 7.) | Fallen beim Übertrag von Fondsanteilen auf das ebase Depot über FondsClever.de Gebühren an? | Antwort |
| 8.) | Kann ich Fondsanteile von Gesellschaften auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen, deren Fonds ich noch nicht über das ebase Depot über FondsClever.de erwerben kann? | Antwort |
| 9.) | Kann ich mit dem ebase Depot über FondsClever.de außer Investmentfonds auch Einzelaktien, Zertifikate, Anleihen usw. erwerben, verwahren und verwalten? | Antwort |
| 10.) | Erhalte ich meinen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag dauerhaft? | Antwort |
| 11.) | Welche weiteren Kosten fallen beim ebase Depot über FondsClever.de zusätzlich zur Depotgebühr an? | Antwort |
| 12.) | Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag für Einmalanlagen sowie regelmäßige Anlagen beim ebase Depot über FondsClever.de? | Antwort |
| 13.) | Ist für das ebase Depot über FondsClever.de die Einrichtung eines speziellen Transaktionskontos notwendig? | Antwort |
| 14.) | Kann ich beim ebase Depot über FondsClever.de auch Entnahmepläne einrichten? | Antwort |
| 15.) | Muss ich für die Eröffnung des ebase Depots über FondsClever.de einen Analysebogen zum Anlageverhalten ausfüllen? | Antwort |
| 16.) | Wie erfolgt bei der Eröffnung des ebase Depots über FondsClever.de die Identifikation nach § 2 Geldwäschegesetz (GWG)? | Antwort |
| 17.) | Kann auch für Minderjährige das ebase Depot über FondsClever.de eröffnet werden? | Antwort |
| 18.) | Wie kann ich die Vorteile des ebase Depots über FondsClever.de auch online nutzen? | Antwort |
| 19.) | Erbringt FondsClever.de Anlageberatung? | Antwort |
| 20.) | Haben Sie weitere Fragen? | Kontakt |
| 1.) | Welche Vorteile bietet mir FondsClever.de? |
| Ihre Vorteile im Überblick. | |
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| 2.) | Wer ist FondsClever.de? |
| FondsClever.de ist eine Marke der DTW Fonds-Service GmbH. Die DTW Fonds-Service GmbH ist Ihr unabhängiger, serviceorientierter Spezialist für Investmentfonds zu Sonderkonditionen sowie für zinsgünstige Baufinanzierungen. Das Unternehmen wurde im Januar 2002 von dem Gesellschafter Theo Wiegel gegründet. Dipl.-Kaufmann Theo Wiegel war bis Januar 2002 Geschäftsführer der Akademischen Arbeitsgemeinschaft Finanzservice GmbH & Co. KG in Mannheim, einem der ersten Direktanbieter zinsgünstiger Baufinanzierungen in Deutschland. | |
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| 3.) | Das FondsClever.de-Depot wird bei ebase geführt. Ist die ebase eine sichere Bank für mein Geld? |
| Die Depotführung und Verwaltung des Depots bei FondsClever.de erfolgt durch die ebase (European Bank for Fund Service GmbH). Die ebase ist ein Unternehmen der Commerzbank-Gruppe. Die ebase entstand als Ausgründung aus den Bereichen Depotverwaltung und Informationstechnologie der heutigen COMINVEST Asset Management GmbH. So profitiert die ebase von jahrzehntelanger Erfahrung in der Depotführung. Als Institut mit Bankstatus unterliegt die ebase der unmittelbaren Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin). Neben der Sicherung der Fondsanlage durch das KAGG § 6 Sondervermögen gilt zusätzlich das Anleger- entschädigungsgesetz (die ebase ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds der deutschen Banken). Die Fondsvermögen der Kunden sind vom Firmenvermögen der Investmentge- sellschaften rechtlich getrennt und somit im hypothetischen Fall der Insolvenz nicht Bestandteil der Verwertungsmasse. Darüber hinaus ist die ebase Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW), Postfach 04 03 47, 10062 Berlin. Weitere Informationen hierzu finden Sie in den allgemeinen Geschäftsbedingungen der ebase unter "17. Einlagensicherung". Somit besteht "Doppelter Schutz" bei möglichen Ansprüchen aus Wertpapiergeschäften. |
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| 4.) | Welche Investmentfonds kann ich über FondsClever.de erwerben? |
| Über die ebase bietet FondsClever.de Ihnen maximale Freiheit bei Ihrer Fondsaus- wahl. Wählen Sie die besten Fonds ganz nach Ihren persönlichen Präferenzen. Sie haben die Auswahl zwischen Aktienfonds, Rentenfonds, gemischten Fonds, offenen Immobilienfonds, Geldmarktfonds oder Dachfonds von über 110 Fondsgesellschaften. Das Fondsspektrum wird ständig um weitere Fondsgesellschaften und Investment- fonds erweitert. Im Fondsspektrum können Sie ganz einfach Fonds nach verschie- denen Kriterien suchen und auswählen. |
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| 5.) | Ich besitze bereits mehrere Investmentdepots. Kann ich diese auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen? |
| Über die ebase bietet FondsClever.de den Vorteil, dass Sie verschiedene Investment- depots bei Banken oder Fondsgesellschaften ganz einfach zu einem Depot zusam- menfassen können. Somit gewinnen Sie mehr Transparenz über Ihr Vermögen und sparen zusätzlich überflüssige Depotgebühren. Mit einem einzigen Depotauszug behalten Sie die Übersicht über Ihr gesamtes Fondsvermögen und benötigen nur noch ein Frei- stellungsauftrag sowie eine Erträgnisaufstellung für Ihre Steuererklärung. Mit dem Online-Transaktions- und Informationsmodul können Sie tagesaktuell Ihr Depot einsehen sowie Transaktionen durchführen. Der Übertrag von Fondsanteilen auf ein ebase Depot über FondsClever.de ist ganz einfach! Füllen Sie das Formular "Depoteinzug" aus und senden Sie dieses zusam- men mit Ihren Depoteröffnungsunterlagen an FondsClever.de. Alle weiteren Formali- täten erledigen wir für Sie. Selbstverständlich können Sie jederzeit auch nach erfolgter Depoteröffnung weitere Fondsanteile auf Ihr ebase Depot bei FondsClever.de über- tragen. Tipp: Bewahren Sie die alten Depotunterlagen (Kaufbelege für Fondsanteile, Depotauszüge usw.) für steuerlich eventuell notwendige Nachweise auf. |
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| 6.) | Ich habe einen Sparplan direkt bei einer Fondsgesellschaft. Kann ich diesen Sparplan auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen? |
| Der Übertrag von Fondsanteilen aus vorhandenen Sparplänen auf das ebase Depot über FondsClever.de ist ganz einfach! Füllen Sie das Formular "Depoteinzug" aus und senden Sie dieses zusammen mit Ihren Depoteröffnungsunterlagen an FondsClever- .de. Alle weiteren Formalitäten erledigen wir für Sie. Selbstverständlich können Sie jederzeit auch nach erfolgter Depoteröffnung weitere Fondsanteile aus Sparplänen auf Ihr ebase Depot über FondsClever.de übertragen. Bitte beachten Sie, dass nach erfolgtem Übertrag von Fondsanteilen aus Sparplänen die Einzugsermächtigung zur Fortführung des Sparplans neu eingerichtet werden muss. |
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| 7.) | Fallen beim Übertrag von Fondsanteilen auf das ebase Depot über FondsClever.de Gebühren an? |
| Der Übertrag von Fondsanteilen auf ein ebase Depot über FondsClever.de ist von Seiten von FondsClever.de sowie von ebase kostenfrei. In der Regel berechnen die depotabgebenden Stellen keine Gebühren. Eine sehr geringe Anzahl von Banken und Fondsgesellschaften versucht für einen Übertrag von Fondsanteilen Gebühren zu erheben. Diese sind rechtlich sehr umstritten und nach Ansicht zahlreicher Verbrau- cherschutzorganisationen unzulässig.  Nach einem Schiedsspruch des Ombudsmann des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB) sind bei einem Depotübertrag im Inland keine Gebühren zu berechnen. "Nach Auflösung des Depots ist die Bank bzw. Fondsgesellschaft kraft gesetzlicher Vorschrift zur Herausgabe der von ihr verwahrten Wertpapiere verpflichtet. Sie nimmt also nicht einen vergütungspflichtigen Auftrag bei der Depotübertragung des Kunden wahr, sondern erfüllt eine eigene gesetzliche Verpflichtung. Dafür kann sie keine gesonderten Gebühren verlangen." Es dürfen lediglich objektiv anfallende Fremd-kosten wie die Umbuchungskosten der Bank, die die Wertpapiere tatsächlich verwahrt (z.B. die Kosten der Clearstream Banking AG, früher Kassenverein) an den Kunden weitergegeben werden. Diese Kosten sind jedoch sehr gering, z.B. 0,125 Euro für Wertpapierüberträge. Eigene Depotwechselgebühren sind jedoch unzulässig. Nachfolgend finden Sie eine Pressemitteilung der Verbraucher-Zentrale NRW vom 06.11.2001 zum Thema: "Übertragung von Wertpapier-Depots: Abmahnung für unzulässige Entgelte" sowie einen Musterbrief der Verbraucher-Zentrale NRW über "Unzulässige Entgelte für Depotwechsel". Mit Hilfe dieses Musterbriefes können geforderte Entgelte für Depotüberträge abgewehrt werden. |
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| 8.) | Kann ich Fondsanteile von Gesellschaften auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen, deren Fonds ich noch nicht über das ebase Depot über FondsClever.de erwerben kann? |
| Bis auf wenige Ausnahmen, können Anteile von allen in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Fonds auf das ebase Depot über FondsClever.de übertragen werden. | |
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| 9.) | Kann ich mit dem ebase Depot über FondsClever.de außer Investmentfonds auch Einzelaktien, Zertifikate, Anleihen usw. erwerben, verwahren und verwalten? |
| Im ebase Depot über FondsClever.de können derzeit ausschließlich Investmentfonds-anteile erworben, verwahrt und verwaltet werden. | |
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| 10.) | Erhalte ich meinen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag dauerhaft? |
| Beim ebase Depot über FondsClever.de erhalten Sie automatisch dauerhaft einen maximalen Sofortrabatt (bis zu 100% auf den Ausgabeaufschlag) beim Erwerb von Fondsanteilen. | |
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| 11.) | Welche weiteren Kosten fallen beim ebase Depot über FondsClever.de zusätzlich zur Depotgebühr an? |
| FondsClever.de bietet Ihnen ein einfaches und transparentes Gebührenmodell. Bis zu einem Depotvolumen von 25.000,- Euro beträgt die jährliche Depotgebühr pauschal nur 36,- Euro. Es fallen keine weiteren depotspezifischen Kosten (Gebühren für die Erstellung derOnline-Depotauszüge und der Jahressteuerbescheinigung) an. Ein Vermittlungshonorar wird nicht erhoben, Kauf- und Verkaufsgebühren fallen nicht an. Bereits ab einem Depotvolumen von 25.000,- Euro erstattet FondsClever.de die Depotgebühr am Jahresende zurück. Selbstverständlich fallen auf Fondsebene regelmäßige Kosten, wie Verwaltungs- vergütung und Depotbankvergütung an. Diese werden nicht auf Depotebene erhoben, sondern von den Investmentfondsgesellschaften bzw. Kapitalanlagegesellschaften aus dem Fondsvermögen entnommen. Bei der Feststellung der Rücknahmepreise sind diese Gebühren bereits enthalten. |
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| 12.) | Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag für Einmalanlagen sowie regelmäßige Anlagen beim ebase Depot über FondsClever.de? |
| Der Mindestanlagebetrag beträgt beim ebase Depot über FondsClever.de nur 50,- € für regelmäßige Anlagen sowie 500,- € für Einmalanlagen. Diese Werte gelten für alle Fonds, die Sie über FondsClever.de erwerben können, auch wenn Sie in den Verkaufsprospekten der entsprechenden Fonds anders lautende Angaben finden. |
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| 13.) | Ist für das ebase Depot über FondsClever.de die Einrichtung eines speziellen Transaktionskontos notwendig? |
| Bei einem ebase Depot über FondsClever.de ist die Einrichtung eines speziellen Transaktionskontos nicht notwendig. Sie haben die Möglichkeit, alle Transaktionen ganz einfach über ein Girokonto Ihrer Wahl abzuwickeln. Zur Anlage freier Liquidität stehen Ihnen beim ebase Depot über FondsClever.de zahlreiche Geldmarktfonds verschiedener Fondsgesellschaften zurVerfügung. | |
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| 14.) | Kann ich beim ebase Depot über FondsClever.de auch Entnahmepläne einrichten? |
| Das ebase Depot über FondsClever.de bietet Ihnen auch bei Entnahmeplänen die Flexibilität, die Sie wünschen. Schon ab einem Anlagebetrag von 5.000,- Euro können Sie für einen Fonds einen Entnahmeplan einrichten. Der regelmäßig entnommene Mindestauszahlungsbetrag beträgt dabei nur 125,- Euro. |
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| 15.) | Muss ich für die Eröffnung eines ebase Depots über FondsClever.de einen Analysebogen zum Anlageverhalten ausfüllen? |
| Nach § 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz ist FondsClever.de verpflichtet, Informa- tionen über Ihre Erfahrungen oder Kenntnisse sowie Ihre verfolgten Ziele bei Wert- papiergeschäften und über Ihre finanziellen Verhältnisse zu erfragen. Alle Fonds, die Sie über FondsClever.de erwerben können, sind in vier Risikoklassen eingeteilt, die unterschiedlichen Anlegertypen entsprechen. Gleichzeitig werden Sie auf dem "Analysebogen zum Anlageverhalten" gefragt, welcher Anlegertyp am ehesten Ihrem Anlageverhalten entspricht. Bitte beachten Sie, dass Sie Ihre persönliche Risikoklasse (entsprechend Ihrem Anlegertyp) nicht zu gering wählen, da Sie nur Fonds erwerben können, die Ihrer Risikoklasse entsprechen oder eine niedrigere Risikoklasse aufweisen. Wählen Sie z.B. die Risikoklasse 2, so können Sie keine deutschen oder internationalen Aktien- fonds sowie Regionen- und Branchenfonds (Risikoklasse 3 und 4) zeichnen. Auch einige Rentenfonds sind in den Risikoklassen 3 und 4 eingestuft. |
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| 16.) | Wie erfolgt bei der Eröffnung eines ebase Depots über FondsClever.de die Identifikation nach § 2 Geldwäschegesetz (GWG)? |
| Bei der Eröffnung eines ebase Depots über FondsClever.de ist die Identifikation nach § 2 Geldwäschegesetz (GWG) zwingend vorgeschrieben. Bitte fügen Sie den Unterlagen zur Eröffnung eines ebase Depots über FondsClever.de Kopien der Vorder- und Rück- seite eines gültigen Personalausweises oder Reisepasses bei. Bitte beachten Sie, dass sich alle Depotinhaber identifizieren müssen. Bei minderjährigen Depotinhabern ist die Identifikation beider Erziehungsberechtigter zwingend notwendig. Verfügt nur ein Erziehungsberechtigter über das alleinige Sorgerecht des Minderjährigen, so ist eine Kopie des Sorgerechtsbeschlusses des zuständigen Jugendamtes vorzulegen. |
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| 17.) | Kann das ebase Depot über FondsClever.de auch für Minderjährige eröffnet werden? |
| Auch Minderjährige können die zahlreichen Vorteile des ebase Depots über FondsClever.de nutzen. Bitte beachten Sie, dass im Formular "Eröffnung eines ebase Depots" sowie beim "Analysebogen zum Anlageverhalten" beide Erziehungsberechtigte eine Unterschrift leisten müssen. Darüber hinaus ist eine Kopie der Geburtsurkunde oder des Kinderausweises bzw. Personalausweises vorzulegen.Liegt das Sorgerecht nur bei einem Erziehungsberechtigten, so muss den Depoteröffnungsunterlagen zusätzlich eine Kopie des Sorgerechtsbeschlusses des Jugendamtes beigefügt werden. Selbstverständlich können minderjährige Depotinhaber das umfangreiche Online-Informationsmodul des ebase Depots über FondsClever.de nutzen. Onlinetransaktionen sind leider nicht möglich. |
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| 18.) | Wie kann ich die Vorteile des ebase Depots über FondsClever.de auch online nutzen? |
| Ein überzeugendes Argument für das ebase Depot über FondsClever.de ist das innovative und komfortable Online-Informations- und Transaktionsmodul. Das ebase Depot über FondsClever.de - Online bietet Ihnen größtmögliche Freiheit bei der Geld- anlage. Sie haben die Möglichkeit, rund um die Uhr, Ihren aktuellen Depotstand ab- zufragen, Käufe bzw. Verkäufe durchzuführen, Sparpläne einzurichten oder zu löschen und Entnahmepläne einzurichten. Zu Ihrer Sicherheit erfolgt die Übertragung der Daten unter Nutzung aktueller Verschlüsselungstechnologien (128-Bit SSL-Verschlüsselung). Darüber hinaus steht Ihnen ein umfangreiches, ständig aktualisiertes und komfor- tables Informationsmodul zur Verfügung. Sie können alle aktuellen Daten und Fakten zu Fonds, die Sie über das ebase Depot über FondsClever.de erwerben können, abfragen sowie Verkaufsprospekte, Rechenschaftsberichte bzw. Halbjahresberichte als PDF-Dokumente einsehen und ausdrucken. Das Online- Informations- und Transaktionsmodul steht Ihnen als Kunde von FondsClever.de ohne Mehrkosten zur Verfügung. Kreuzen Sie im Formular zur Depoteröffnung das entsprechende Feld zur Einrichtung eines Internet-Zugangs für Ihr Depot an. Selbstverständlich können Sie nach Ihrer Online-Freischaltung auch weiterhin Aufträge perPost oder Fax erteilen. |
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| 19.) | Erbringt FondsClever.de Anlageberatung? |
| FondsClever.de richtet sich an den erfahrenen, risikobewußten und informierten Anleger, der sich alle notwendigen Informationen (Verkaufsprospekt, Rechenschafts- bericht, bzw. Halbjahresbericht des jeweiligen Fonds) für seine Anlageentscheidung selbst beschafft. FondsClever.de erbringt keine Anlageberatung. |
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